벽이 무너지면 모두가 벽을 밀어야 하나요? 암호화폐 산업, 실버게이트를 포기하다

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실버게이트에 대한 암호화폐 시장의 신뢰가 침식된 것으로 보입니다.

원래 제목: 벽이 무너지면 모두가 벽을 밀어야 하나요? 암호화폐 산업, 실버게이트를 포기하다 》

원래 저자: Andr Beganski, 해독

원문 번역: Moni, Odaily Planet Daily

3월 2일, 암호화폐 친화적인 은행인 Silvergate Bank의 지주회사인 Silvergate Capital Corporation은 미국 증권거래위원회(SEC)에 제출하는 연례 10-K 보고서를 연기한다고 발표했습니다. 자본이 부족할 수 있으며 사업을 재평가하고 있다는 이유에서였습니다. 실버게이트는 해당 회계 회사와 독립 감사원이 미국 의회의 잠재적인 조사와 법무부 및 은행 규제 기관의 후속 조사에 대응하여 추가 정보를 제공해 달라고 요청했다고 주장합니다.

이 소식이 나온 후, 디지털 자산 산업 전체가 Silvergate와 거리를 두고자 하는 의지를 표명했고, Silvergate의 주가는 폭포처럼 떨어져 목요일에 5.72달러로 마감하여 57.69% 하락했습니다. 2021년 11월 마지막 암호화폐 강세장에서 기록한 역사적 최고가 222달러와 비교하면 93% 이상 줄었습니다.

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암호화폐 산업이 Silvergate를 포기한다

Silvergate는 일련의 최근 사건이 "계속 운영"하는 능력에 영향을 미칠 수 있다고 확인했습니다. 이 상황은 분명히 암호 화폐 산업이 보고 싶어하는 것이 아닙니다. 이 소식이 나오자마자 많은 암호 화폐 회사와 거래 플랫폼이 자신의 의견을 표명하고 Silvergate와 거리를 두었습니다.

1. Coinbase

Coinbase는 Silvergate와 더 이상 협력하지 않겠다고 발표한 최초의 암호화폐 거래 플랫폼이었습니다. 3월 2일 저녁, Coinbase는 소셜 미디어를 통해 최근의 상황을 고려하여 주의를 기울여 Silvergate와의 결제를 더 이상 수락하거나 시작하지 않을 것이며, Prime 고객을 위한 미국 달러 뱅킹 파트너로 Silvergate를 사용하지 않을 것이라고 발표했습니다. 코인베이스는 또한 실버게이트로 인한 기업 위험 노출이 최소한이며, 미국 달러 은행 업무를 시그니처 은행으로 전환했다고 인정했습니다. 이 변경은 파운드나 유로로 된 지불 지시에는 영향을 미치지 않습니다.

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2. Crypto.com

싱가포르에 본사를 둔 암호화폐 거래 플랫폼인 Crypto.com도 Silvergate를 통해 플랫폼으로 자금을 이체하거나 플랫폼에서 자금을 이체하는 것을 거부할 것이라고 발표했습니다. 거래 플랫폼의 대변인도 "Silvergate를 통한 입금 및 출금이 중단되었습니다."라고 확인했습니다.

3. Bitstamp

3월 3일, Bitstamp는 공식 블로그에 룩셈부르크에 본사를 둔 암호화폐 거래 플랫폼이 모든 사용자를 대상으로 Silvergate Exchange Network(SEN) 서비스와 Silvergate Bank를 통해 제공되는 모든 미국 달러 송금 지원을 일시적으로 취소했다고 밝혔습니다. 현재 미국 달러로 즉시 결제하려면 Signature Bank의 SigNet 서비스가 필요합니다. 또한, Bitstamp는 자사 플랫폼에 있는 고객 자금은 안전하며, Bitstamp는 Silvergate Bank에 중대한 위험이 없으며, 거래 플랫폼은 전 세계 17개 은행 파트너와 협력하고 있으며 고객에게 최소한의 중단을 보장하기 위해 대체 은행 서비스를 구현했다고 밝혔습니다.

4. Gemini

암호화폐 거래 플랫폼 Gemini는 공식 Twitter에 Silvergate Bank의 상황을 적극적으로 모니터링하고 있지만, 은행에 GUSD나 고객 자금을 보관하지 않는다고 게시했습니다. 또한, 거래 플랫폼은 ACH를 통한 고객 입금/출금을 중단했으며, Silvergate Bank에서 Gemini로 시작한 자금 교환 서비스도 중단되었습니다.

5. Circle

미국 달러 스테이블코인 USDC의 발행사인 Circle은 소셜 미디어에 Circle이 많은 은행 파트너와 접촉 중이며 현재 Silvergate에 대한 시장의 우려에 주의를 기울이고 있으며 Silvergate와의 일부 서비스를 취소하는 과정에 있다고 게시했습니다. Circle은 관련 진행 상황을 고객에게 즉시 알리겠다고 밝혔습니다. 현재 USDC를 포함한 모든 Circle 서비스는 정상적으로 운영되고 있습니다. Circle에는 USDC의 현금 준비금을 관리하고 강력한 유동성 관리를 담당하는 여러 개의 준비금 및 결제 은행 파트너가 있습니다.

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6. Paxos

3월 2일 저녁, 미국 달러 스테이블코인 BUSD의 발행자인 Paxos는 소셜 미디어를 통해 Silvergate Bank에 성명을 발표하여 회사가 Silvergate와 실질적인 접촉이 없으며 Paxos의 최우선 순위는 항상 고객의 자금과 자산을 보호하고 다양한 은행 파트너 네트워크를 활용하는 것이라고 밝혔습니다.

7. 테더

미국 달러 스테이블코인 USDT를 발행한 테더의 최고기술책임자(CTO)인 파올로 아르도이노는 소셜 미디어를 통해 회사가 실버게이트와 관련이 없으며 실버게이트와 접촉한 적도 없다고 밝혔습니다.

8. Galaxy Digital

Mike Novogratz의 암호화폐 투자 회사 Galaxy Digital은 공식 Twitter에 최근의 사태 전개에 따라 Galaxy가 Silvergate로의 자금 이체 거래 수락이나 시작을 중단했다고 게시했습니다. 회사로서 Galaxy는 Silvergate와 실질적으로 관련이 없으며, 이번 조치는 고객과 회사 자산의 안전을 보장하기 위한 위험 관리 프로세스의 일환으로 매우 신중하게 취해졌습니다.

9. Cboe Digital

Cboe Digital은 또한 회원과 참가자에게 즉시 명확한 공지를 발행하여 Silvergate와의 모든 거래를 중단하고 다른 은행 파트너를 사용하여 현금 거래를 처리했습니다.

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10. MicroStrategy

비트코인을 가장 많이 보유한 상장 기업인 MicroStrategy는 Silvergate로부터 대출을 받았지만 2025년 1분기까지 만기가 되지 않을 것이라고 확인했습니다. 이 회사는 대출이 Silvergate의 파산 진행을 가속화하지 않을 것이라고 말했고, 비트코인 담보는 Silvergate에서 관리하지 않으며 이 대출 외에는 다른 재정적 관계가 없다고 확인했습니다.

FTX 붕괴의 또 다른 "희생자"?

실버게이트는 실제로 FTX 붕괴의 또 다른 "희생자"입니다. FTX 붕괴로 인해 실버게이트의 은행 예금이 급격히 감소했습니다. 이전에는 2022년 마지막 회계 분기에 많은 수의 출금 거래를 처리했다고 보고했습니다. 1월에만 81억 달러가 인출되어 예금 잔액의 68%를 차지했습니다. 실버게이트는 암호화폐 시장에서의 엄청난 인출 수요를 충족하기 위해 미국 연방주택대출은행으로부터 43억 달러의 대출을 받고, 약 52억 달러 상당의 채무 증권을 매각해야 했습니다.

실버게이트 은행의 저조한 실적은 미국 의원들의 분노를 불러일으켰습니다. 엘리자베스 워런 상원의원은 실버게이트 CEO 앨런 레인에게 편지를 써서 실버게이트와 FTX 및 알라메다 간의 거래에 대한 엄격한 조사를 요청했습니다. 당시 그들은 모두 실버게이트와 FTX 거래 플랫폼 간의 거래가 "기존 은행 시스템에 암호화폐 시장 위험을 더 심화시킬 것"이라고 우려했습니다.

1월에 미국 법무부는 Silvergate가 FTX의 계좌 자금을 처리한 방식, 특히 FTX가 사용자 자금을 포함한 예금을 Alameda Research 계좌에 입금하도록 허용한 잠재적인 범죄 행위에 대한 조사에 착수했습니다.

사실, 시장은 아주 일찍부터 잠재적 위험을 감지했고, 억만장자 조지 소로스를 포함한 월가 투자자들은 최근 실버게이트에 공매도를 했습니다. MarketWatch 데이터에 따르면, 2월 말 현재 Silvergate는 월가에서 가장 많이 공매도된 주식이 되었습니다. 투자자가 매수 및 매도할 수 있는 모든 Silvergate 주식 중에서 공매도가 73.5%를 차지하여 1위를 차지했습니다.

솔직히 말해서, 실버게이트는 한때 미국에서 암호화폐 관련 자금을 취급하는 몇 안 되는 은행 중 하나였습니다. Circle, Coinbase, Binance US, 그리고 여러 미국 현지 암호화폐 기관이 모두 실버게이트와 협력 관계를 맺었습니다. 하지만 속담처럼, 벽이 무너지면 모두가 밀어내고, 나무가 쓰러지면 원숭이들이 흩어집니다. 실버게이트가 문제에 빠지고 스스로 벗어나기 어려워지자, 암호화폐 회사들은 실버게이트를 떠나 다른 은행 솔루션을 찾았습니다.

실버게이트가 가능한 한 빨리 10-K 보고서를 제출하겠다고 밝혔지만, 암호화폐 시장의 신뢰는 약화된 듯합니다. 실버게이트가 컴백할지, 무너질지는 시간만이 답을 알려줄 수 있을 것입니다.