SVB를 목표로: "암호화폐 은행" 에레보르가 기술 금융의 지형을 바꿀 수 있을까?
원문 제목: "트럼프 측근과 실리콘 밸리 거대 기업들이 SVB의 오랜 경쟁지를 겨냥하여 "암호화폐 은행"을 공동으로 건설하고 스테이블코인도 포함할 계획인가?"
원문 작성자: Bitpush
2023년 실리콘 밸리 은행(SVB)의 붕괴는 기술 및 금융 산업에 큰 충격을 안겨주었으며, 시급히 해결해야 할 서비스 공백을 남겼습니다. 이제 금융 환경을 재편하기 위한 새로운 전쟁이 조용히 시작되고 있습니다. 파이낸셜 타임스의 최신 소식에 따르면, 트럼프 미국 대통령의 든든한 지지자이자 기술 억만장자인 조 론스데일, 오큘러스 VR 창립자 파머 러키, 페이팔 공동 창립자 피터 틸 등 실리콘 밸리 거대 기업들의 공동 노력으로 에레보르(Erebor)라는 새로운 "암호화폐 은행"이 준비되고 있다고 합니다.
피터 틸(오른쪽), 팔머 러키(가운데), 조 론스데일(왼쪽)
에레보르(Erebor)라는 이름은 영화 '호빗'에 나오는 보물이 가득한 "외로운 산"에서 유래했습니다. 이는 기존 금융의 "사막"에서 신기술을 위한 "보물 같은" 금융 서비스를 찾겠다는 이 은행의 원대한 목표를 상징하기도 합니다.
에레보르는 SVB가 남긴 기술 기업들의 서비스 공백을 메우는 것뿐만 아니라 스테이블코인을 핵심 전략으로 삼고 있다고 합니다. "스테이블코인 거래를 수행하고 촉진하는 가장 규제가 엄격한 기관"이 되는 것이 에레보르의 목표이며, 이는 기존 금융과 암호화폐의 통합이 새로운 단계로 접어들었음을 시사합니다.
SVB 붕괴의 "치유되지 않은 고통": 첨단 기술 기업들, 새로운 "후원자"를 절실히 찾고 있다
실리콘밸리은행(SVB)은 한때 미국 기술 스타트업과 벤처캐피털 업계의 "왕실 은행"이었으며, 기존 대형 은행들이 "고위험"으로 분류했던 수많은 스타트업에 서비스를 제공해 왔습니다. 예금, 대출, 투자 은행 업무에 이르기까지 기술 기업의 거의 모든 성장 단계를 포괄합니다. 실리콘밸리의 기업가 생태계와 깊이 연결되어 있으며, 창업부터 상장까지 수많은 혁신 기업의 중요한 재정적 파트너가 되어 왔습니다.
그러나 기술 산업 고객에 대한 과도한 집중, 연준의 금리 인상 주기에 대한 오판으로 인한 막대한 미실현 손실, 그리고 소셜 미디어 시대의 뱅크런(대규모 뱅크런)의 속도와 규모는 결국 2023년 3월 유동성 위기를 촉발했습니다. 미국 정부가 긴급 조치를 통해 신속하게 개입하고 예금자를 보호했지만, SVB(스웨덴 은행) 붕괴 이후 기존 대형 은행들은 기술, 특히 고위험 암호화폐 및 AI 스타트업에 대해 여전히 신중한 태도를 유지하며 시장에 명백한 금융 서비스 "공백"을 초래했습니다. 이러한 상황에서 이들의 개발을 이해하고 지원하는 "새로운 후원자"를 찾는 것이 최우선 과제가 되었습니다.
"외로운 산" 은행 에레보르: 거인들의 야망
에레보르는 바로 이러한 이유로 탄생했을 것이며, 그 설립자들의 명단은 화려합니다.
팔머 러키: 가상현실(VR) 헤드셋 회사 오큘러스 VR의 전설적인 창립자인 그는 오큘러스 VR을 페이스북(현 메타)에 20억 달러라는 고가에 매각하며 VR 분야의 선구자가 되었습니다. 이후 팔머 러키는 국방 기술 분야로 전향하여 2017년 미국과 동맹국에 첨단 AI 기반 무인 시스템, 센서 및 감시 기술을 제공하는 회사인 안두릴 인더스트리즈(Anduril Industries)를 공동 설립했습니다. 안두릴은 빠른 혁신과 기존 군사 거대 기업들을 무너뜨리는 추진력으로 국방 기술 분야의 새로운 스타로 빠르게 부상했습니다.
피터 틸: 페이팔 공동 창업자, "페이팔 마피아"의 정신적 지도자, 빅데이터 기업 팔란티르의 공동 창업자, 페이스북 초기 투자자, 그리고 유명 벤처 캐피털 회사 파운더스 펀드의 수장 등 여러 정체성을 지닌 실리콘 밸리의 전설. 피터 틸은 독특한 자유주의와 역발상주의로 유명합니다. 그는 스페이스X와 에어비앤비 등 세상을 바꾸는 여러 기업에 투자했습니다. 그는 "파괴적 혁신"에 대한 남다른 열정을 가지고 있으며, 암호화폐 지지자이기도 합니다.
조 론스데일: 팔란티르 공동 창립자 겸 정치 활동가
조 론스데일은 피터 티엘의 제자이자 팔란티르 공동 창립자 중 한 명입니다. 팔란티르를 떠난 후, 그는 또 다른 유명 벤처 캐피털 회사인 8VC를 설립하고 여러 신생 기술 기업에 투자했습니다. 티엘과 마찬가지로 론스데일도 정치 활동에 매우 적극적이며, 트럼프 미국 대통령의 2024년 대선 캠페인 주요 후원자 중 한 명입니다.
이러한 특별한 정치적 배경은 에레보르의 미래에 전략적 상상력을 더할 것입니다. 트럼프 대통령의 두 번째 임기 동안 미국 규제 환경은 암호화를 수용했습니다. 이 시기에 에레보르가 주목받은 이유는 이러한 "정책 배당 창구"를 노리고 새로운 규제 체계 하에서 기회를 포착하려 했을 가능성이 있습니다.
"가장 규제를 잘 받는" 스테이블코인 은행이 되고자 합니다.
에레보르 은행(Erebor Bank)은 전국 은행 면허 신청에 따라 오하이오주 콜럼버스에 본사를 두고 뉴욕에 지사를 두며 디지털 중심 운영 모델을 도입할 예정입니다. 에레보르 은행은 인공지능, 암호화폐, 국방, 제조 등 신흥 기술 기업과 해당 분야의 투자자 및 임직원을 대상으로 서비스를 제공할 것이라고 밝혔습니다. 이러한 수직적 세분화와 고도로 전문화된 시장 포지셔닝은 에레보르 은행이 기존 은행과 차별화되는 핵심 요소입니다.
에레보르 은행의 핵심 전략은 스테이블코인에 대한 깊은 수용과 규정 준수에 대한 비전에 있습니다.
에레보르 은행은 스테이블코인을 재무제표에 포함할 계획이라고 합니다. 미국 달러와 같은 법정화폐에 고정된 암호화폐 자산인 스테이블코인은 가치 안정성, 높은 거래 효율성, 낮은 비용 등의 장점으로 인해 국경 간 결제 가속화, 결제 간소화, 디지털 금융 서비스 접근성 확대를 위한 핵심 도구로 자리매김하고 있습니다. 핀테크 기업과 기존 금융기관들은 스테이블코인을 국경 간 결제에 활용하기 시작했으며, 에레보르(Erebor)는 이를 은행 핵심 사업의 전략적 수준으로 격상시켰습니다. 에레보르의 공동 CEO 중 한 명인 제이콥 허쉬먼(Jacob Hirshman)은 유명 스테이블코인 회사인 서클(Circle)의 컨설턴트로 활동했습니다. 미국 달러 스테이블코인 USDC의 주요 발행사인 서클의 규정 준수 프레임워크는 기존 금융기관이 암호화폐 시장에 진출하는 중요한 통로 역할을 해왔습니다. 허쉬먼은 에레보르에서도 이와 유사한 방식을 채택하여 "가장 규제가 엄격한 스테이블코인 거래 실행 및 처리 기관"으로 발전시킬 것입니다.
이러한 전략을 통해 에레보르는 실리콘 밸리와 신기술의 "새로운 금융가"일 뿐만 아니라 미국 달러와 디지털 달러를 연결하는 "공식적인 다리"가 되기를 희망합니다. 이는 기업의 국경 간 거래 및 디지털 자산 관리 방식을 변화시켜 스테이블코인이 진정한 주류 금융 시장 진입을 가능하게 할 수 있습니다. 앞서 SEC 기업금융부가 발표한 암호화폐 ETP 공시에 대한 새로운 지침은 규제 당국이 디지털 자산을 기존 금융 시스템에 통합하는 것을 적극적으로 준비하고 있음을 간접적으로 확인시켜 주었으며, 이는 에레보르의 규정 준수 방향과 일치합니다.
실리콘 밸리의 새로운 "금융가"들의 야망: 누가 수혜를 입고 누가 압박을 받게 될까요?
에레보르 은행의 진출은 기술 금융 분야에 큰 파장을 일으킬 것이며, 그 영향은 다차원적일 것입니다.
신흥 기술 기업들에게 에레보르의 등장은 시의적절합니다. AI와 암호화와 같은 혁신적인 분야에서 많은 스타트업들은 오랫동안 기존 은행의 "차가운 대우"에 직면해 왔습니다. 에레보르가 제공하는 맞춤형 금융 서비스는 이러한 기업들이 자금 조달, 운영 및 규정 준수 측면에서 겪는 어려움을 해결하여 기술 혁신에 더욱 집중할 수 있도록 지원합니다. 특히 웹 3.0 기업들에게 블록체인 기술에 중점을 둔 이러한 금융 서비스 제공업체는 분명 희소식입니다.
에레보르는 전체 암호화폐 산업에 있어 중요한 규정 준수 벤치마크가 될 수 있습니다. 엄격한 규제 체계 하에서 스테이블코인 사업을 성공적으로 운영할 수 있다면, 주류 시장에서 디지털 자산의 수용을 크게 촉진할 것입니다. 이는 더 많은 기존 기관 투자자들의 암호화폐 분야 진출을 유도할 수 있습니다.
전통적인 은행 업계에 에레보르(Erebor)의 등장은 경고 신호입니다. 정밀한 포지셔닝과 전문적인 배경을 갖춘 이 신흥 디지털 은행은 가장 큰 성장 잠재력을 가진 기술 고객 기반을 두고 경쟁하고 있습니다. 이러한 경쟁에 직면한 기존 은행들은 혁신의 속도를 높이고 신기술에 대한 태도를 재평가해야 할 것입니다. 앞으로 더 많은 기존 은행들이 혁신을 시작하거나 전문 디지털 금융 서비스 제공업체와 협력하는 모습을 보게 될 것입니다.
간단히 말해, 암호화폐 업계의 경쟁은 점점 거대 기업 간의 경쟁처럼 변하고 있습니다. 실리콘 밸리의 자본과 월가의 거물들이 잇따라 시장에 뛰어들었고, 이제 에레보르도 이 경쟁에 뛰어들었습니다. "론리 마운틴(Lonely Mountain)"이라는 이름의 이 회사가 과연 자신만의 "아콘 젬(Akon Gem)"을 찾을 수 있을지는 향후 몇 년 동안 가장 흥미로운 이야기 중 하나가 될 것입니다.
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