원문 제목: 피터 쉬프 인터뷰

원문 출처: CounterParty TV

원문 번역: Ethan, Odaily Planet Daily

편집자 주: "10.11 퍼지" 3시간 전 라이브 스트리밍을 기억하시나요? 같은 라이브 스트리밍이었고 진행자도 같았지만, CZ는 카메라 앞에 앉아 Meme Coin, BNB 생태계, 그리고 탈중앙화의 미래에 대해 이야기했습니다. (참고: "CZ는 "10.11 퍼지" 3시간 전 라이브 스트리밍에서 무슨 말을 했을까요?")

불과 2주 후, 진행자는 경제학자이자 금 애호가, 그리고 암호화폐의 가장 완고한 비평가인 피터 쉬프에게 마이크를 넘겼습니다. 한 명은 "암호화폐 세계의 창시자"이고, 다른 한 명은 "전통 금융의 무덤지기"입니다. 한 명은 코드와 백서를 작성하고, 다른 한 명은 금본위제와 경화를 옹호합니다. CZ가 "암호화폐 이상주의"를 대표한다면, Schiff는 "화폐 현실주의"의 화신입니다. 그는 자신의 방송에서 "폴로 셔츠와 반바지를 입고 방송에 출연한다"는 농담을 던졌지만, 일련의 날카로운 주장으로 암호화폐 커뮤니티를 침묵시켰습니다. · "아무것도 천 조각으로 나눌 수 없지만, 그래도 아무것도 아니다." · "비트코인은 내재적 가치가 없다. 그 모든 가치는 투기에서 비롯된다." · "스테이블코인은 미국 달러에 고정되어 있으며, 미국 달러 자체는 불안정하다." 이제 "금의 대부"로 알려진 구식 경제학자가 "비트코인 대 토큰화된 금"이라는 주제로 CZ에게 공식적으로 반박할 준비를 하고 있습니다. (CZ는 초대에 응하여 12월 초 바이낸스 블록체인 위크에서 토론을 잠정적으로 예약했습니다.) 그는 토론의 핵심이 화폐의 세 가지 기능, 즉 "교환 수단, 계산 단위, 그리고 가치 저장의 기능을 동시에 가장 잘 수행할 수 있는 자산은 무엇인가?"를 중심으로 전개될 것이라고 밝혔습니다. 쉬프의 관점에서 비트코인은 투기꾼의 환상이며, "토큰화된 금"은 화폐의 디지털 수익률을 상징합니다. CZ에게 비트코인은 탈중앙화된 신념에 대한 근본적인 합의이자 "인류의 권력 자기 교정"을 상징합니다. 따라서 이 인터뷰는 단순한 대화가 아니라, 두 시대, 두 신념, 그리고 화폐에 대한 두 관점 사이의 "논쟁의 서막"과 같습니다. 다음은 Odaily Planet Daily에서 편집한 원본 인터뷰입니다. 일부 내용은 명확성을 위해 편집되었습니다.

원문은 다음과 같습니다.

진행자: 2007년 당신이 위기를 경고했을 때 진행자가 웃었던 인터뷰나, 금값이 1,200달러였을 때 5,000달러의 강세 전망을 고집하여 진행자와 격렬한 논쟁을 벌였던 인터뷰를 포함하여 당신의 인터뷰를 많이 보았습니다. 이러한 예측은 결국 사실로 드러났습니다. 저는 여기서 시작하고 싶습니다. 암호화폐 커뮤니티에서 금에 대한 가장 큰 오해는 무엇이라고 생각하십니까?

피터 쉬프: 많은 사람들이 비트코인을 방어하기 위해 금을 오해합니다. 비트코인에는 내재적 가치가 없습니다. 물건을 만드는 데 사용할 수 있는 원자재도 아니고, 소비할 수 있는 품목도 아닙니다. 금은 다른 사람에게 양도할 수 있는 디지털 기호일 뿐이며, 다른 사람에게 전달하는 것 외에는 아무것도 할 수 없습니다.

그래서 그들은 금을 이 범주에 자동으로 포함시키고, 사람들이 "가치가 있다고 믿기" 때문에 가치가 있는 "쓸모없는 돌 조각"에 불과하다고 생각합니다. 금이 "믿음으로" 가격을 매길 수 있다면 비트코인도 그럴 수 있다고 결론짓습니다. 하지만 그들은 중요한 점을 간과합니다. 금은 내재적 가치를 지니고 있으며, 그 가치는 매우 높다는 것입니다. 바로 이것이 금이 화폐로 사용될 수 있는 근본적인 이유입니다. 금은 희소하고 귀중한 실물 상품이기 때문입니다. 금이 다른 상품보다 우수하고 화폐로서 오랫동안 사용될 수 있는 이유는 가분성, 대체성, 내구성, 휴대성이라는 고유한 속성 때문입니다. 비트코인은 금의 이러한 속성을 모방하지만, 가장 중요한 요소인 실질적인 가치가 부족합니다. 진정한 가치가 없다면 다른 모든 것은 무의미합니다. "무(無)"를 셀 수 없이 작은 조각으로 쪼갤 수 있다 해도, 금은 여전히 "무(無)"일 뿐입니다. 금은 본질적으로 가치가 있기 때문에 나눌 수 있습니다. 원소학적 관점에서 금은 지구상에서 가장 유용한 금속 중 하나입니다. 산업계에서 널리 사용되지 않는 이유는 너무 비싸고 희소하기 때문입니다. 바로 금이 지닌 가치의 본질입니다. 금은 다양한 분야에서 사용되는데, 가장 대표적인 분야는 보석입니다. 다른 금속으로도 보석을 만들 수 있지만, 사람들은 금을 더 선호합니다. 전자, 항공우주, 의학, 치과 등 여러 산업 분야에서도 사용됩니다. 또 다른 중요한 용도는 화폐입니다. 금은 부식되거나 마모되지 않기 때문에 가치 저장 수단으로 사용됩니다. 금화를 500년 동안 땅에 묻었다가 다시 꺼내도 새것처럼 빛나고 가치는 전혀 손상되지 않습니다. 즉, 금은 시간이 지남에 따라 부를 저장할 수 있고 미래에도 오랫동안 사용할 수 있습니다. 하지만 비트코인은 그렇지 않습니다. 오늘날 비트코인이 "필요한" 사람은 아무도 없고, 앞으로도 아무도 없을 것입니다. 금을 저장할 수 없는 이유는 내재된 가치가 없기 때문입니다. 비트코인에는 몇 가지 기술적 혁신이 있지만, 이는 단지 기술적 특징일 뿐입니다. 이미 수천 개의 암호화폐가 존재하며, 각각 "독특하다"고 주장하지만, 실질적인 효용이나 내재적 가치를 지닌 것은 없습니다. 더욱이, 새로운 코인이 끊임없이 발행될 수 있어 "희소성"이라는 개념조차 무색하게 합니다.암호화폐 시장 전체는 본질적으로 거대한 거품입니다. 얼리어답터들이 이익을 봤습니다. 초기에 코인을 보유했다가 거품이 부풀어 오르자 높은 가격에 현금화했죠. 그 이익은 결국 뒤따라 들어온 사람들의 희생으로 돌아갔습니다. 바로 이런 원리입니다. 얼리어답터들이 번창하고, 후발주자들이 시장을 장악합니다. 진행자: 비트코인의 개념을 아주 잘 이해하시는 것 같습니다. 하지만 돌이켜보면, 2017년에 비트코인 가격이 "제로"로 돌아갔다는 예측이 오산이었던 건 아닌지 생각해 보신 적이 있으신가요? 피터 쉬프: 저는 여전히 비트코인이 결국 0으로 돌아갈 것이라고 믿기 때문에 제가 "틀렸다"고 생각하지 않습니다. 하지만 제가 대중의 속기 쉬운 면과 비트코인 홍보자들의 마케팅 능력을 과소평가했다는 점은 인정합니다. 비트코인 얼리어답터들은 마케팅에 매우 성공적이었습니다. 사람들이 자신들이 팔려고 하는 것을 기꺼이 사도록 설득력 있는 이야기를 만들어냈죠. 어떤 의미에서는 거대한 펌프 앤 덤프 게임과도 같았습니다. 소위 "OG" 또는 "고래"라고 불리는 초기 보유자들은 막대한 양의 비트코인을 보유했습니다. 그들은 시장을 처음부터 만들어 대중에게 비트코인의 가치를 설득하여 가격을 끌어올렸고, 고점에서 현금화할 수 있도록 했습니다. 제 생각에 지난 몇 년간의 시장 동향은 본질적으로 이러한 매도세의 연장선이었습니다. 특히 비트코인 현물 ETF 출시와 트럼프의 당선 이후, 암호화폐 업계는 트럼프의 당선을 적극적으로 도왔다고 생각합니다. 부분적으로는 시장 활성화를 촉진하고 초기 투자자들이 빠져나갈 여지를 더 많이 제공하기 위해서였습니다. 실제로 많은 사람들이 그 과정에서 수익을 냈습니다. 하지만 이것이 오늘날 비트코인 가격이 정체된 이유이기도 합니다. 10만 달러를 돌파한 후, 비트코인은 오랫동안 횡보세를 보이며 새로운 최고가를 경신하지 못했습니다. 금과 비교했을 때 비트코인은 실제로 약 30% 하락했습니다. 비트코인과 금의 비율은 1:26에서 1:8로 떨어졌습니다. 금의 관점에서 보면 비트코인은 이미 약세장에 진입했습니다.

진행자: 시장 측정에 "금 가격"을 꾸준히 사용하는 것을 봤는데, 이러한 일관성은 정말 칭찬할 만합니다. 자, 화제를 바꿔 보겠습니다. 오늘은 비트코인에 대해 이야기하는 대신, 젊은 세대에게 설명해 주시면 좋겠습니다. 올해 금은 1979년 이후 최고의 성과를 보인 이유는 무엇일까요? 정확히 무슨 일이 일어났을까요?

피터 쉬프: 만약 대부분의 청중이 암호화폐 커뮤니티에 속해 있다면, 제 조언은 간단합니다. 금과 은을 사세요.

저는 쉬프 골드(Schiff Gold)라는 회사를 운영하고 있는데, 비트코인 결제도 가능합니다. 비트페이(BitPay)를 통해 비트코인을 미국 달러로 환전하면 금이나 은을 구매할 수 있습니다. 올해 금이 이처럼 강세를 보인 이유는 1970년대와 비슷한 시기에 있었기 때문이라고 생각합니다. 단순한 스태그플레이션이 아니라 세계 통화 시스템의 재편이 진행 중이었기 때문입니다. 1970년대 초, 닉슨이 달러의 금본위제 폐지를 선언하기 전, 달러는 사실상 금을 상징했습니다. "금으로 뒷받침"될 뿐만 아니라 "금과 직접 교환"될 수 있었기 때문입니다. 당시 중앙은행이 보유한 달러는 사실상 금권이었습니다. 그러나 1971년, 미국은 일방적으로 채무 불이행을 선언하며 다른 나라들에게 "더 이상 달러를 금으로 교환할 수 없다"고 선언했습니다. 이는 달러가 더 이상 금에 고정되지 않고, 단지 인쇄된 종이 조각에 불과하다는 것을 의미했습니다. 그 결과 달러는 다른 주요 통화 대비 약 3분의 2까지 크게 하락했습니다. 금값 하락은 훨씬 더 극적이었습니다. 1980년 금값은 35달러에서 850달러로 급등했습니다. 석유도 같은 현상을 보였습니다. 유가는 배럴당 3달러에서 40달러로 올랐습니다. 이는 유가 상승이 아니라 달러 가치 하락이었습니다. 당시 미국은 OPEC 회원국들을 "가격 폭등"이라고 비난했지만, 진짜 이유는 "금이 아닌 종이"를 사용했기 때문입니다. 종이로 결제했기에 사람들은 당연히 더 많은 "종이"를 원했습니다. 저는 현재 상황이 그러한 변화의 "두 번째 단계"라고 생각합니다. 이번에는 세계가 금에서 멀어지는 것이 아니라 달러에서 멀어지고 있습니다. 수십 년 동안 세계 경제는 달러 시스템에 의존해 왔습니다. 그러나 이제 중앙은행들은 조용히 달러화를 줄이고 있으며, 달러를 금으로 대체하여 기축 자산으로 삼고 있습니다. 이는 세계가 금 중심의 기축 통화 체제로 회귀하고 있음을 의미합니다. 엄격한 "금본위제"는 아니더라도, 각국은 더 많은 금을 보유하게 되고 달러, 유로, 파운드에 대한 의존도는 줄어들 것입니다. 미국에 있어 이는 역사적인 전환점이 될 것입니다. 이는 미국이 더 이상 과거처럼 "과소비"할 수 없다는 것을 의미합니다. 더 이상 생산하지 않는 물건을 사기 위해 돈을 찍어낼 수 없고, 소비를 유지하기 위해 부채에 의존할 수도 없습니다. 다음으로, 미국인의 생활비가 크게 상승하고 차입 비용이 급등할 것입니다. 자산 가격, 특히 주식과 부동산의 실질 가치는 금으로 측정했을 때 계속 하락할 것입니다. 실제로 1999년 이후 다우존스 산업평균지수는 달러 기준으로는 4배 상승한 것처럼 보이지만, 금으로 측정하면 실제로는 70% 이상 하락했습니다. 이것이 바로 실질 구매력을 측정하는 방식입니다.

저는 이러한 추세가 멈추지 않고 지속되고 가속화될 것이라고 생각합니다. 세계는 공식적으로 "달러 본위제"에서 "금 본위제"로 돌아가고 있습니다.

진행자: 당신의 핵심 예측은 다가올 위기가 "2008년을 초라하게 만들 것"이며, 심지어 "주일학교 소풍"과도 같을 것이라는 것입니다. 비유는 차치하고, 이것이 실질적으로 무엇을 의미할까요? 어떻게 전개될까요? 어떤 모습일까요? 우리가 가장 우려해야 할 전조는 무엇일까요?

피터 쉬프: 2008년 위기는 본질적으로 "부채 위기"였습니다. 서브프라임 모기지 시장의 폭발적인 성장이 이후 해당 모기지를 보유하거나 보증하는 기관들로 확산된 것입니다. 미국 정부의 구제금융과 경기 부양책은 그 충격을 일시적으로 완화했습니다. 덕분에 위기가 곧바로 시스템 붕괴로 번지는 것을 막을 수 있었습니다. 엄밀히 말하면, 장기적인 관점에서 볼 때, 미국 정부가 개입하지 않고 시장이 더욱 철저한 정화 과정을 거치도록 했다면 미국 경제는 오늘날 더 나은 모습을 보였을지도 모릅니다. 하지만 그들은 다른 길을 택했습니다. 문제를 미루는 것입니다.

이번은 다릅니다. 정부가 더 이상 해결책을 제시할 수 없는 위기입니다. 저는 모기지 시장이나 신용 시장의 붕괴를 예측하는 것이 아니라, 미국 국채 수준의 위기, 즉 진정한 국가 부채 위기를 예측하는 것입니다. 이는 단순히 레버리지가 높은 주택 소유자가 변동 금리 모기지를 상환할 수 있을지에 대한 시장의 의문이 아니라, 미국 정부가 여전히 부채를 상환할 수 있을지에 대한 전 세계적인 의문입니다. 제가 우려하는 것은 단순히 "명목상의 채무 불이행"(물론 불가능한 것은 아니며, 어떤 면에서는 완전한 채무 불이행이 제가 예상했던 것보다 훨씬 낫기도 합니다)에 대한 것이 아닙니다. 진짜 위험은 바로 부채 만기 시 돌려받을 달러가 얼마인가 하는 것입니다. 부채를 상환하는 유일한 방법이 돈을 찍어내는 것이라면 (그리고 지금은 그렇습니다), 채권자들은 공황 상태에 빠질 것입니다. 트럼프가 무슨 말을 하는지 보십시오. 그는 인플레이션이 높을 때 금리를 인하해야 한다고 주장합니다. 그것은 무슨 뜻일까요? 더 많은 인플레이션을 초래한다는 뜻입니다. 금리가 지속적으로 인플레이션보다 낮고 대출 기관들이 보상을 받지 못하면 미국 국채의 체계적인 매도가 발생할 것입니다. 세계 투자자들이 더 이상 미국 국채를 매수하거나 미국 달러를 보유하려 하지 않게 되면, 이는 단순한 국가 부채 위기가 아니라 통화 위기, 즉 금융 시스템 내 더 높은 차원의 위기가 될 것입니다. 이번에는 소위 "무위험 자산" 자체가 폭발할 것입니다. 이러한 자산의 붕괴는 신용 시장에 광범위한 혼란을 야기할 것입니다. 그러면 미국 정부는 누구에게도 구제 금융을 제공할 수 없게 되고, 연방준비제도는 2008년처럼 민간 부문의 부실 채권을 달러나 미국 국채로 "대체"할 수 없게 됩니다. TARP(자산 구제 프로그램)의 논리는 시장이 여전히 미국 국채를 신뢰한다는 전제 하에 미국 정부 부채를 활용하여 민간 부문 부채를 상쇄하는 것이었습니다. 이제 그러한 신뢰는 사라지고 있습니다.달러가 폭락하고 인플레이션이 치솟는 상황에서 정부는 무엇을 할 수 있을까요? 돈을 찍어내 무분별하게 지출할 수는 없습니다. 그렇게 하면 불길에 기름을 붓는 격이 되어 달러 가치는 더욱 하락하고 장기 금리는 상승할 것입니다. 과거의 해결책은 완전히 실패했습니다. 우리는 딜레마에 빠져 있습니다. 유일한 탈출구는 정부가 수십 년 동안 거부해 온 길뿐입니다. 너무 고통스럽기 때문입니다. 하지만 오랫동안 지연되어 왔기 때문에 고통은 더욱 커질 것입니다. 진행자: 만약 위기를 구제할 수 없다면, 자세히 설명해 주십시오. 1년 후(2025년 10월 22일)를 상상해 보십시오. 이 위기는 어떻게 전개될까요? 첫 번째 발화점은 어디일까요? 피터 쉬프: 먼저 금부터 살펴보겠습니다. 지난주 금값은 4,400달러에 육박했다가 금세 4,000달러 근처로 떨어졌습니다. 그럼에도 불구하고 4,000달러라는 가격은 이미 2년 전보다 두 배나 높습니다. 1980년대를 돌이켜보면, 전 세계가 달러를 버리고 미국에 대한 신뢰를 잃었을 때 폴 볼커는 어떻게 신뢰를 회복했을까요? 그는 단기 금리를 20%까지 인상했습니다. 이는 달러 보유자들에게 "달러가 싫으시다면 20%의 이자를 지급해 드리겠습니다"라고 말하는 것과 다름없었습니다. 당시 인플레이션율은 약 10~12%에 불과했기에, 20%의 수익률만으로도 자본을 유치하기에 충분했습니다. 한편, 레이건은 집권하여 시장 지향적인 개혁과 감세를 시행하며 닉슨, 포드, 존슨, 케네디 시대의 "큰 정부, 비효율, 과도한 개입" 정책을 완전히 뒤집고 달러에 대한 신뢰를 회복했습니다. 그러나 오늘날 이러한 수단들은 모두 효과가 없습니다. 첫째, 트럼프는 레이건이 아니고, 파월은 볼커가 아닙니다. 설령 볼커가 아직 살아있다 하더라도 그가 했던 일을 재현할 수는 없었을 것입니다. 현재 미국의 부채 규모로는 미국이 그러한 금리를 유지할 수 없기 때문입니다. 1980년 미국 국가 부채는 1조 달러 미만이었고, 대부분은 장기 고정 금리 부채였습니다. 단기 금리가 20%까지 오르더라도 재정 정책에 미치는 직접적인 영향은 제한적일 것입니다. 하지만 오늘날은 완전히 다릅니다. 국가 부채의 약 3분의 1이 1년 이내에 만기가 돌아오고, 총 부채는 38조 달러를 넘으며, 모든 부채의 평균 만기는 약 4~5년에 불과합니다(정확한 기간은 기억나지 않지만 매우 짧습니다). 금리가 10%까지 오르면 우리는 곧 연간 4조 달러의 이자를 지불하게 될 것이며, 이는 사실상 감당하기 힘든 수준입니다. 현재 우리는 연간 5조 달러의 세금만 징수하고 있으며, 단기 금리가 실제로 10%에 도달한다면 경제는 심각한 불황에 빠져 광범위한 파산, 급증하는 실업률, 폭발적인 재정적자, 그리고 급락하는 세수입을 겪게 될 것입니다. 결론은, 더 이상 금리 인상으로 인플레이션을 막을 수 없다는 것입니다. 금리 인상은 환자를 죽음으로 몰아갈 뿐입니다. 이자율 인상으로는 문제를 "치료"할 수 없으므로, 유일한 선택지는 인플레이션으로 문제를 끌어내리는 것뿐이며, 하이퍼인플레이션/통화 위기로 발전할 위험이 있습니다.최악의 시나리오를 피할 방법이 있을까요? 채무 불이행(또는 부채 구조 조정)입니다. 미국 정부는 "40조 달러를 빌렸는데 갚을 수 없으니 다 갚을 수 없습니다. 달러당 25센트만 주면 감당할 수 있을지도 모릅니다."라고 말할 수 있습니다. 동시에 더 높은 금리가 필요하며, 바로 그렇기 때문에 부채 구조 조정이 필요합니다. 문제의 근원은 지난 수십 년간 지나치게 낮은 금리입니다. 현재 연준과 트럼프는 금리 인하를 원하지만, 우리는 더 높은 금리가 필요합니다. 트럼프는 제조업의 공동화와 막대한 무역 적자에 대해 불평합니다. 유일한 해결책은 금리 인상입니다. 소비를 줄이고 저축을 늘려 공장을 짓는 것입니다. 저축 없이는 공장을 지을 수 없습니다. 공장이 없으면 다른 나라에서 생산된 제품을 수입해야 합니다. 과거에는 다른 나라들이 우리의 달러(기축 통화)를 기꺼이 받아들였기 때문에 이것이 가능했습니다. 달러가 이러한 지위를 잃으면 세계는 더 이상 우리의 "지폐"를 그들의 상품과 교환하지 않을 것입니다. 우리가 직접 만들어야 하지만, 지금은 생산 능력도, 인프라도, 공급망도, 숙련된 인력도 없습니다. 수십 년 전 미국이 누렸던 모든 이점들이 사라졌습니다. 그래서 현실은 이렇습니다. 진행자: 솔직히 말해서, "비트코인은 실패할 것이다"라는 믿음은 지금까지 틀렸다고 증명된 적이 없습니다. 하지만 "비트코인은 하락세다"라는 믿음은 지난 10년 동안 상당히 틀렸습니다. 피터 쉬프: "비트코인에 대해 옳다는 것"과 "비트코인으로 돈을 버는 것"은 완전히 다른 문제입니다. 가격이 많이 올랐다는 것은 인정합니다. 하지만 결국 가격이 0으로 돌아간다면, 그것은 제가 비트코인의 본질에 대해 옳았다는 것을 증명하는 것입니다. 비트코인은 거대한 폰지 사기입니다. 네, 일찍 사서 높은 가격에 팔아서 상당한 수익을 낼 수도 있었습니다. 많은 사람들이 그렇게 했습니다. 그들은 비트코인의 진정한 가치와 장기적인 전망을 제대로 이해하지 못했습니다. 점점 더 많은 사람들이 같은 실수를 저지르고 더 높은 가격에 사려고 한다는 사실을 이용하여 이익을 취했을 뿐입니다. 문제는 대부분의 사람들이 적절한 시기에 시장에서 빠져나오지 못했다는 것입니다. 누군가는 5,000달러에 매수하고 장부상으로는 20배 상승한 가격을 보고 "옳았다"고 생각할 수도 있습니다. 하지만 가격이 1,000달러로 다시 떨어지고 수익의 80%가 증발했을 때, 그들은 "옳았는지" 아니면 "틀렸는지" 알 수 없습니다. 만약 그 수익이 실현되지 않는다면, 결국 존재하지 않는 것입니다. 이러한 맥락에서 저는 비트코인의 본질, 즉 비트코인이 궁극적으로 약속을 지키지 못한다는 제 평가가 여전히 옳다고 생각합니다.물론, 이 광란의 틈을 놓치지 않은 제 실수는 인정합니다. 훨씬 더 일찍, 훨씬 낮은 가격에 매수한 후 여러 시점에 매도하여 상당한 수익을 낼 수도 있었을 겁니다. 지난 3, 4년 동안, 심지어 올해까지도 다른 투자 수익률은 꽤 좋았습니다. 하지만 비트코인을 샀더라면 수익은 훨씬 더 컸을 겁니다. 다만 그러지 않았을 뿐입니다. 지금 돌이켜보면, "그랬어야 했다"는 생각이 듭니다. 그럼에도 불구하고 저는 여전히 이렇게 생각합니다. 궁극적으로 비트코인에서 돈을 버는 사람보다 돈을 잃는 사람이 훨씬 더 많다. 특히 지금 시장에 진입하는 투자자들에게는 더욱 그렇습니다. 큰 손실을 볼 가능성이 높기 때문입니다.

진행자: 설령 "실수"가 천 배, 십만 배의 수익을 가져다줄 수 있다 하더라도, 저는 기꺼이 도박을 할 것입니다. 하지만 당신은 잠시 "가격이 다시 오르기는 어렵다"고 말씀하셨죠. 모든 것이 예상대로 흘러가고 당신이 이기고 금값이 1만 달러, 1만 5천 달러, 심지어 2만 달러에 도달한다고 가정해 봅시다. 그러면 세상은 어떻게 될까요? 일반인은 어떻게 반응해야 할까요? 금에 올인해야 할까요, 아니면 자산을 분산해야 할까요? 달러를 보유할 수 없다면 무엇을 보유해야 할까요? Peter Schiff: 저처럼 나이가 많고 순자산이 많은 사람이라면 금을 5%, 10%, 20% 정도 보유하는 것을 추천합니다. 그 이상은 배당금을 지급하는 주식을 선호합니다. 저는 금 관련 주식을 여러 개 보유하고 있지만, 금이 아닌 해외 주식도 여러 개 보유하고 있습니다. 이러한 주식은 실질적이고 인플레이션 조정 수익률을 제공하고 미국 투자자들이 다가올 달러의 상당한 평가절하에서 생활 수준을 유지하는 데 도움이 될 것이라고 생각합니다. 아직 저축이 많지 않지만 준비를 시작하고 싶은 젊은이들에게는 실물 금과 은을 보유하는 것을 추천합니다. 특히 은은 거래가 쉽고 단위 가치가 작기 때문에 적합합니다. 예를 들어, 5,000달러에서 10,000달러를 은화에 투자하세요. 이는 가치 저장 수단일 뿐만 아니라 비상시에 사용할 수 있는 돈이기도 합니다. 또한, 매주 필요한 것만 비축하지 마세요. 집에 공간이 있다면 6개월, 1년, 2년 후에 꼭 필요할 상하지 않는 필수품을 비축하세요. 지금 사세요. 지금 사면 더 비싸질 테니까요. 이는 사실상 가격을 확정하고 인플레이션으로부터 자신을 보호하는 것입니다. 예를 들어, 치약 한 통이 지금 5달러이고 1년 후에는 10달러라면, 지금 더 많이 사면 "치약 투자"에 대한 100%의 수익을 얻을 수 있습니다(어차피 언젠가는 필요할 테니까요). 은행에 돈을 넣어두고 나중에 더 비싼 치약을 사는 대신, 지금 사세요.또 다른 숨겨진 위험은 가격 통제입니다. 달러가 실제로 폭락하고 가격이 급등하기 시작하면, 정부는 닉슨 시절처럼 "가격 억제"를 위해 가격 통제를 시행할 수 있습니다. 그 결과, 법정 가격이 원가 이하로 떨어지면 기업들이 판매를 중단하기 때문에 종종 품귀 현상이 발생합니다. 슈퍼마켓이나 약국 진열대에서 치약을 찾을 수조차 없을지도 모릅니다. 그러면 더 높은 가격과 징역형의 위험을 안고 암시장이 형성될 것입니다. 암시장은 신용카드를 받지 않고 동전을 선호할 수 있습니다. 미리 비축해 두면 암시장을 피하고 그 영향을 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다. 코로나19 팬데믹 당시 사람들이 화장지조차 구할 수 없었던 것을 기억하십니까? 가격 통제를 강화하면 상황이 더욱 악화될 것입니다. 가격 통제가 없더라도 달러 가치 하락은 가격 상승을 지속시킬 것입니다. 하지만 은으로 가격을 책정하면 많은 물건이 "더 싸게" 팔릴 것입니다. 은이 줄어들어도 실물 상품을 더 많이 살 수 있습니다. 많은 사람들이 비트코인도 같은 효과를 낼 수 있다고 오해하지만, 저는 그 반대의 현상이 일어날 것이라고 생각합니다. 비트코인은 미국 달러 대비 가치 하락을 경험할 것입니다. 그 시점에서 비트코인으로 무언가를 사고 싶다면, 비트코인으로 표시된 가격이 미국 달러로 표시된 가격보다 더 빨리 오르기 때문에 더 많은 비트코인을 써야 한다는 것을 알게 될 것입니다. 진행자: 방금 "치약 투자 팁" 코너에서 하신 말씀은 암호화폐 업계의 거장다운 판매 전략처럼 들립니다. 솔직히 지난 이틀 동안 당신의 초기 인터뷰를 많이 봤는데, 당신에 대한 존경심이 훨씬 커졌습니다. 하지만 암호화폐 커뮤니티에서는 당신을 종종 "하늘을 저주하는 화난 아빠"로 묘사합니다. 저는 "비트코인 극단주의자"는 아니지만, "암호화폐 열광자"는 확실합니다. 제가 평생 기억할 장면이 하나 있습니다. 2006년쯤, 당신이 폭스 TV에서 금융 위기를 예측했던 장면입니다. 진행자, 게스트, 관객 모두 웃음바다가 되었습니다. 제 질문은 이겁니다. 어떻게 그 모든 똑똑한 사람들이 2008년 이전의 위기를 예측하지 못했을까요? 그렇게 많은 기관과 전문가들이 있는데, 왜 거의 아무도 이런 일이 일어나고 있다는 것을 깨닫지 못했을까요?

피터 쉬프: 전형적인 집단 사고입니다. 모두가 같은 생각을 하면 자신의 신념에 반하는 목소리는 본능적으로 거부하게 됩니다. 저는 이를 종종 인지 부조화라고 부릅니다. 그들은 마음속에 벽을 쌓고, 제가 하는 말은 그 벽을 넘을 수 없습니다. 제가 하는 말을 받아들이면 그들의 세계관, 진로, 그리고 전반적인 관심사가 뒤집힐 것이기 때문입니다. 아무도 제 말이 옳다는 것을 인정하고 싶어 하지 않습니다.

그리고 다른 누구도 그런 말을 하지 않고 저만 그렇게 말하니까, 그들은 성급하게 결론을 내리기가 더 쉽습니다. 어떻게 하버드 경제학자, 연방준비제도, 월가의 주요 은행, 대통령 경제자문위원회가 모두 틀렸는데, 작은 회사 출신인 저 사람은 옳을 수 있을까? 그래서 차라리 제가 틀렸다고 믿는 편이 낫다고 생각하는 겁니다.

하지만 이제 비트코인 커뮤니티 내에서도 똑같은 심리적 구조를 발견합니다. 비트코인에 대한 믿음이 그들 정체성의 일부가 되었고, 모든 것을 걸고 하는 도박이 되었으며, 어떤 비판도 들으려 하지 않고, 어떤 반대도 그저 "되돌아오는" 셈입니다. 그래서 제가 "비트코인은 폭락할 겁니다."라고 말하면, 마치 제가 "은행들이 망하고, 패니 메이와 프레디 맥이 파산할 겁니다."라고 말하는 것을 들은 사람들처럼 "절대 안 됩니다."라고 비웃습니다. 제가 할 수 있는 말은 "바로 그런 일이 일어날 겁니다."뿐입니다. 진행자: 솔직히 말해서, 2006년에 위기를 경고하셨고, 그로부터 2년 후에 실제로 일어났습니다. 하지만 당신은 10년 넘게 비트코인에 반대해 왔습니다. 피터 쉬프: 사실 저는 2002년이나 2003년부터 금융 시스템의 위험에 대해 경고하기 시작했습니다. 그때쯤에는 이미 연방준비제도가 금리를 너무 낮게 책정했다는 것을 알고 있었고, 부동산과 모기지 시장에 잠재적인 문제들이 도사리고 있다는 것을 알고 있었습니다. 2006년에는 더 자주, 더 열정적으로 목소리를 내고 언론에도 더 자주 등장했기 때문에, 일반적으로 기억되는 시기는 2006년이나 2007년입니다. 하지만 비트코인 거품이 부동산 거품보다 더 오래 지속된 것은 사실입니다. 저는 서브프라임 모기지와 주택 시장을 비판했던 것보다 더 오랫동안 비트코인을 비판해 왔습니다. 비트코인의 수명이 인위적으로 연장되었다는 바로 그 이유 때문에 많은 사람들이 "이번엔 틀렸어! 오래전에 터졌어야 했는데."라고 생각합니다. 저는 비트코인이 터질 뻔했던 적도 있었다고 생각합니다. 암호화폐 세계에서 가장 성공적인 시도 중 하나는 현물 거래/ETF, 마이크로스트래티지의 "금융 레버리지 + 자금 조달", 그리고 다양한 구조적 레버리지를 통해 월가를 시장으로 끌어들인 것이었고, 이 모든 것이 상승장을 연장시켰습니다. 더 나아가 트럼프와 그의 가족을 개종시키고 "암호화폐 황제"와 백악관의 영향력을 그 대의에 연결시키려는 그들의 노력은 이 "펌프 앤 덤프 피라미드"에 더욱 불을 지폈습니다. 하지만 이러한 움직임은 무한정 지속될 수 없습니다. 결국 정점을 찍고 붕괴될 것입니다. 비트코인에는 내재적 가치가 없습니다. 비트코인의 모든 가치는 투기에서 비롯되는데, 이는 더 높은 가격을 기꺼이 지불할 의향이 있는 새로운 매수자가 끊임없이 유입되어야 하기 때문입니다. 새로운 매수자가 줄어들면 이 메커니즘은 붕괴될 것입니다. 그래서 그들은 "팔지 말고 사라"는 주문을 만들어냈습니다. 이러한 수사법은 사실 초기 주요 투자자들이 만들어낸 것입니다. 그들 스스로도 팔고 싶어 하지만, 다른 사람들의 견제가 필요하고, 끊임없이 새로운 투자자를 유치해야 하기 때문입니다. 결국 이 구조는 붕괴될 것입니다. 사실, 붕괴는 이미 진행 중일지도 모릅니다. 암호화폐 관련 주식 몇 가지를 살펴보세요. 오늘 말씀드렸듯이, 윙클보스 형제의 거래소 제미니는 지난달 상장했지만 현재 상장 첫날 최고가 대비 약 60% 하락했습니다. 트럼프의 미디어 회사 DJT는 10월 이후 70% 하락했습니다. 그리고 라스베이거스에서 열린 비트코인 컨퍼런스와 그들이 시작한 소위 "나카모토" 프로젝트가 있습니다. 당시 저는 이를 피라미드 사기 또는 폰지 사기라고 불렀습니다. 처음 출시 당시 가격은 30달러였는데, 지금은 0.70달러에 불과해요.

거품의 본질은 바로 이겁니다. 모든 게 잘 버티는 듯 보이지만, 이미 붕괴가 시작됐죠.

진행자:지난 10년 동안 방송과 소셜 미디어에서 다른 누구보다 "비트코인"을 더 많이 언급했다는 걸 생각해 보셨나요? 어떤 면에서는 비트코인을 홍보하고 있는 셈이죠, 그렇죠?

피터 쉬프:비트코인은 아직 건재하고, 시가총액이 "조 달러"에 달한다고 합니다. 금융 매체들이 얼마나 침투해 있는지 보세요. CNBC를 켜면 암호화폐 관련 콘텐츠가 거의 모든 곳에 나옵니다. "크립토 뉴스"나 "비트코인 채널"로 이름을 바꾸는 것도 좋을 것 같습니다.

진행자:솔직히 말해서, 지난 10년 동안 가장 큰 성과를 낸 자산 중 하나였고, 미디어는 시청자에게 정보를 제공해야 할 의무가 있습니다.

피터 쉬프: 그들이 돈을 다 잃으면 시청자들이 미디어를 고소할 수도 있습니다. 누가 광고를 사고 후원하는지 보세요. 암호화폐 프로젝트들은 엄청난 광고 시간을 벌어들였습니다. 플랫폼들은 사람들이 비트코인에 대해 부정적인 말을 하는 것을 거의 허용하지 않습니다. 진행자: 하지만 당신은 거의 매일 목소리를 내고 CNBC에도 자주 나오시잖아요. 피터 쉬프: 이제 거의 못 버티겠네요. 제가 비트코인에 부정적인 입장을 취해서 초대를 끊었습니다. 후원사들은 이렇게 말합니다. "광고에는 돈을 쓰겠지만, 피터 쉬프가 와서 우리를 방해하게 두지 마세요." 진행자: 비트코인 커뮤니티 사람들은 사실 당신을 쇼에 "환영"합니다. 자신들의 입장을 확고히 할 악당이 필요하니까요. 좋아요, 마지막 중요한 질문입니다. 2008년 금융 위기를 예측하셨죠? 그 당시에는 어떻게 운영하셨나요? 지금 생각해 볼 만한 유사점이 있나요? 피터 쉬프: 전반적으로 2008년에 큰 타격을 입었습니다. 제가 유일하게 돈을 번 건 2007년 서브프라임 모기지 숏 포지션뿐이었는데, 금융 위기 전에 현금화했습니다. 하지만 당시에는 금과 해외 주식에 많은 비중을 두고 있었는데, 2008년 미국 주식 시장 전체보다 더 큰 폭으로 하락했습니다. 하지만 2009년에는 훨씬 더 급등해서 숏 포지션에서 얻은 수익을 제외하고 손실의 대부분을 만회했습니다. 당시 제가 잘한 것은 금융 위기 이후 달러 위기에 대비한 포지셔닝을 잘했다는 것입니다. 제 첫 번째 책인 『Crash Proof(다가오는 경제 붕괴에서 이익을 얻는 법)』를 보시면, 그 기본 전략이 매우 명확합니다. 금융 위기, 주택담보대출과 부동산 시장 붕괴, 은행 붕괴, 그리고 패니매와 프레디맥의 문제 이후, 정부는 막대한 양의 돈을 찍어낼 것이었습니다(이후 양적 완화라고 불렸습니다). 저는 이것이 달러와 채권 시장의 위기를 촉발하고 금 가격이 급등할 것이라고 예측했습니다. 결국 제 전략은 옳았지만, 타이밍은 틀렸습니다. 금 가격은 실제로 1,900달러까지 급등했지만, 이후 하락했습니다. 달러는 상승하기 전에 하락했습니다. 연준은 주식, 부동산, 채권, 심지어 암호화폐 자산까지 버블을 성공적으로 부풀렸습니다. 저는 이를 "모든 것을 망친 버블"이라고 부릅니다.나중에 제 저서 "진짜 폭락: 미국의 다가오는 파산에서 이익을 얻는 법"에서 저는 2008년이 "제가 진정으로 걱정했던 폭락"이 아니었다고 강조했습니다. 진짜 폭락은 달러와 채권에서 발생했습니다. 아직은 일어나지 않았지만, 곧 일어날 일이라고 생각합니다. 금값의 강력한 상승 모멘텀이 다시 나타난 것은 경고 신호입니다. 마치 2007년 서브프라임 모기지 사태의 신호와 같습니다. 모두가 "통제 가능하다"고 말했지만, 전 세계가 그 위기에 휩쓸렸던 것이죠. 오늘날 많은 사람들은 금값 상승을 단순히 "테마 주식"이나 "모멘텀 주식"으로만 여기며 그 근본적인 의미를 제대로 이해하지 못합니다. 제 생각에 이는 세계가 달러에 대한 신뢰를 잃고 있음을 시사합니다. 몇 년 전에 터졌어야 할 달러 위기가 이제 다가오고 있습니다. 진행자: 방금 "모든 것의 거품"이라고 말씀하셨는데, 금값도 지금 거품 상태인가요? 피터 쉬프: 아니요. 최근 3,500에서 3,600으로, 4,400까지 급등한 후 하루 만에 6.5% 이상 하락하며 빠르게 하락했습니다. 하지만 아직 거품과는 거리가 멉니다. 예를 들어 보겠습니다. 저희 회사 쉬프골드의 매출은 지난 2년 동안 그다지 높지 않았습니다. 최근 몇 주 동안 상황이 다소 개선되기는 했지만, 2,000에서 4,000으로 치솟는 소위 "골드러시"는 경험하지 못했습니다. 가장 큰 폭의 상승은 팬데믹 기간인 2020년이었습니다. 사람들은 공황 상태에 빠져 금을 매수했습니다. 지난 2년 동안 사람들은 두려움을 느끼지 않았습니다. 오히려 비트코인과 기술주 매수에 더 관심을 보였습니다. 현재 가장 큰 매수자는 중앙은행입니다. 중앙은행은 투기꾼도 아니고, 저점에 사서 고점에 팔 생각도 없습니다. 오히려 미국 달러에 대한 신뢰가 약화되고 있기 때문에 금을 장기 기축 자산으로 보고 있습니다. 자산 배분 관점에서 볼 때, 연기금, 기금, 헤지펀드는 보유 자산의 약 2%만을 금 및 관련 주식(광업 주식 포함)에 배분하고 있으며, 이는 역사적 평균보다 훨씬 낮습니다. 만약 이를 거품으로 여겼다면 어디에나 있었을 것입니다. 하지만 현실은 정반대입니다. 소셜 미디어에 금을 사려고 줄을 선 사람들의 사진들은 대부분 현금화하기 위해 보석을 파는 사람들일 것입니다. 금 가격이 상승했음에도 불구하고, 저희 단골 고객 중 상당수는 고점에서 매도하는 쪽을 선택했습니다. 이는 광범위한 환희라기보다는 합리적인 청산에 가깝습니다. 작년부터 올해까지 금 ETF와 금광주 ETF는 꾸준히 순 유출을 경험했습니다. 금 시장에서는 두려움이 탐욕보다 더 큽니다. 비트코인 시장에서는 거의 전적으로 탐욕으로 가득 차 있습니다. "확실히 수백만, 수천만 달러"라는 끊임없는 외침, 전형적인 "올인" 전략입니다. "사지 않으면 가난해질 거야". 금에는 그런 집단적 환각이 없습니다.진행자: 블록체인 산업이 긍정적인 결과를 낳았다고 생각하시나요? 스테이블코인을 좋아하시나요? 스마트 계약을 좋아하시나요? 폴리마켓 같은 예측 시장에 가치가 있다고 생각하시나요? 피터 쉬프: 몇 년 전, 친구와 저는 비트코인에 "황금의 승리"라는 오디널스 NFT를 만들었습니다. 그림에는 금괴를 든 손이 그려져 있었는데, 비트코인의 얼굴에 장난기 어린 장난이었습니다. 결국 금이 승리한다는 뜻이죠. NFT에는 친필 사인이 들어간 정품 판화가 함께 제공되었습니다. 원본 그림은 아무도 사지 않았지만, 판화는 매진되었고 나중에 매직 에덴에서 재판매되었습니다. 전반적으로 저는 NFT 열풍에 대해 낙관적이지 않습니다. 예상했던 대로 잠깐 인기를 끌었다가 빠르게 쇠퇴했습니다. 10년도 더 전에 사람들은 "블록체인이 모든 것을 바꿀 것이다"라고 말했지만, 지금까지도 제 삶에 실질적인 영향을 거의 미치지 못했습니다. 저는 자동차나 주택 증서를 블록체인에 등록하지 않고, 주식 거래도 블록체인에 하지 않습니다. 폴리마켓 같은 사례를 언급하셨는데, 저는 블록체인이 반드시 필요하다고 생각하지 않습니다. 인터넷이 처음 등장했을 때, 제 삶은 순식간에 바뀌었습니다. 주식을 사지는 않았지만, 제품을 사용했죠. 하지만 블록체인/비트코인은 제 일상생활에 거의 영향을 미치지 못했습니다. 아이러니하게도 블록체인에 가장 적합한 자산은 금입니다. 많은 사람들이 금에 반대할 때 "커피 한 잔 사려면 금괴를 긁어내 무게를 재야 하나요?"라고 묻곤 합니다. 하지만 세상은 수천 년 동안 금본위제를 고수했고, 오늘날의 기술이 없었더라도 금 거래는 쉽게 가능했습니다. 오늘날 블록체인 덕분에 상황은 더욱 간단해졌습니다. 수탁 기관에 금을 예치하고, 소유권을 토큰화하고, 금을 나타내는 토큰을 사용하여 지갑 간에 소유권을 이전할 수 있습니다. 블록체인은 이러한 과정을 즉각적이고 투명하며 저렴하고 검증 가능하게 만듭니다. 이제 스테이블코인에 대해 이야기해 보겠습니다. 스테이블코인은 미국 달러에 고정되어 있어 불안정하고 시간이 지남에 따라 가치가 하락합니다. 게다가 스테이블코인에 대한 이자는 토큰 보유자가 아닌 발행자에게 돌아갑니다. "달러를 보유하는" 최악의 방법은 이자가 발생하지 않고 가치 하락하는 통화에 고정된 토큰을 보유하는 것입니다. 금을 토큰화하여 "안정성"에 고정하는 것이 더 낫습니다. 금은 비트코인이 약속하지만 할 수 없는 것, 즉 교환 수단, 계산 단위, 가치 저장 수단이라는 기능을 제공할 수 있습니다. 저는 자체 금 토큰을 만들 가능성이 높습니다. 저희는 SchiffGold 플랫폼을 구축하고 있습니다. 사용자는 모바일 앱에서 금을 구매하고, 실물 금은 저희가 보관하며 사용자가 소유합니다. 사용자는 앱 내에서 금의 소유권을 이전하여 결제하거나, 실물 금으로 교환할 수 있으며, 향후에는 온체인 토큰으로도 교환할 수 있습니다. 또한 금과 은으로 지원되는 직불 카드도 포함할 계획입니다. 10달러를 결제 수단으로 사용하면 시스템에서 해당 금액만큼의 금을 판매하여 결제합니다. 상대방도 금을 받을 의향이 있다면 금으로 직접 결제하는 것이 가장 이상적입니다."상대방 위험"의 존재에 의문을 제기하는 사람들도 있습니다. 제 생각에는 자본주의는 본질적으로 상대방 관계로 가득 차 있습니다. 보험과 수탁 서비스가 바로 그 예입니다. 예를 들어, 브링크스는 160년 넘게 금 수탁 서비스를 전문으로 해왔으며, 그 동안 단 한 그램의 금도 손실되지 않았습니다. 이는 브링크스의 브랜드와 명성이 축적된 결과입니다. 상대방이 있다고 해서 "금이 나쁘다"고 말할 수는 없습니다. 이것이 "블록체인/DeFi/RWA"인지 여부에 대해서는, 온체인일 수는 있지만 반드시 그럴 필요는 없습니다. 저는 금 자체의 가치에 더 관심이 있습니다. 토큰은 단순히 더 편리한 매개체일 뿐입니다. 또한 여러 체인에서 사용되어 순환될 수 있기를 바랍니다. 온체인으로 전송하는 사용자는 각 체인의 가스 요금을 지불해야 하지만, 쉬프골드가 단순히 사용자 간 전송만 한다면 온체인으로 전환할 필요도 없고 추가 수수료도 없습니다. 테더의 테더 골드와 같은 유사한 상품이 이미 시장에 존재합니다. 그런데, 저는 항상 "금"과 관련된 멋진 도메인 이름을 가지고 있었습니다. 테더가 인수할 거라고 생각했는데, 안 했죠. 이제 그 도메인에 접속하면 바로 쉬프골드로 연결됩니다. 호스트: 아직 비트코인을 보유하고 계신가요? 오디널스 NFT 판매 수익금도 포함해서요. 피터 쉬프: 오디널스 NFT는 하나도 없어요. 비트코인은 몇 개 있긴 합니다. 오래된 지갑에 비트코인의 3분의 1 정도 있는데, 몇 년 동안 접속이 안 돼서 더 이상 쓸 수가 없어요. 그 외에도 "비트코인 전략 비축금"이라는 다소 "농담스러운" 프로젝트를 시작했는데, 트럼프가 "비트코인 전략 비축금" 설립을 발표하면서 시작됐고, 저도 그 흐름에 동참하게 되었습니다. 지갑 주소를 공개했고, 처음에는 코인베이스 주소를 사용했습니다. 나중에는 모든 사람이 거래 내역을 볼 수 있도록 콜드 월렛을 구매해서 "전략 비축금"을 거기에 옮겼습니다. 엄밀히 말하면, 저는 미국 정부처럼 "비트코인 전략 비축금"과 "소액 암호화폐 비축금"을 가지고 있습니다. 하지만 중요한 건, 저는 제 돈을 단 한 푼도 쓴 적이 없다는 겁니다. 그 코인들은 기부받은 것이었습니다. 그리고 절대 손대지 않겠다고 약속도 했습니다. 마지막으로 확인했을 때, 저는 약 6,000달러에서 7,000달러어치의 비트코인과 수백 달러어치의 다른 알트코인, 주로 솔라나를 가지고 있었습니다. 그게 전부입니다. 간단히 말해서, 저는 제 돈으로 단 한 개의 비트코인도 구매한 적이 없습니다. 나중에 "잃어버린" 코인들조차 모두 선물받은 것이었습니다. 모든 것은 Anthony Pompliano(@APompliano)가 저에게 100달러 상당의 비트코인을 주겠다고 제안했을 때 시작되었습니다. 저는 그에게 지갑이 없어서 송금할 수 없다고 말했습니다.조금 전에 Erik Voorhees(@ErikVoorhees)와 저는 비트코인 논쟁을 벌였고, 그 후에 함께 저녁을 먹었습니다. 그와 다른 친구가 제 휴대전화에 지갑(Crypto.com 같은 것)을 설정하고 데모를 위해 약 100달러 상당의 비트코인을 저에게 이체했습니다. 저는 그 자리에서 50달러를 다시 이체했고, 식당을 나설 때 지갑에는 여전히 50달러 상당의 비트코인이 있었습니다. 그들은 저에게 PIN을 주었지만 복구 문구나 비밀번호는 주지 않았습니다. 그래서 저는 그 PIN 하나로 몇 년을 살았습니다. 그러다가 무역 박람회에서 누군가가 제 책을 사서 이더리움이나 비트코인으로 지불했고, 제 지갑의 코인은 천천히 수백 달러로 모였습니다. 나중에 저는 Pompliano에게 주소를 보내고 그에게 코인을 좀 보내달라고 부탁했습니다. 그는 보내주지 않았지만 다른 사람들은 보내주었고, 결국 저는 비트코인의 약 3분의 1을 갖게 되었습니다. 당시 비트코인 가격은 약 10,000달러였고 훨씬 더 올랐습니다. 어느 날 아침 일어나 보니 PIN으로 계정에 접근할 수 없었습니다. "비밀번호를 잊어버린 게 아니라 지갑이 잊어버린 거예요."라고 말했더니 모두가 저를 비웃었습니다. 하지만 사실은 비밀번호도 모르고 PIN만 알고 있습니다. 에릭 부어히스와 지갑 회사에 연락했지만, 제 계좌 정보를 찾을 수 없었습니다. 복구 문구도, 비밀번호도, 아무것도 없었습니다. 그런데 지갑 회사에서 새 비밀번호를 요구하는 업데이트를 내놓았고, PIN은 더 이상 유효하지 않게 되었습니다. 그렇게 제 코인은 완전히 접근할 수 없게 되었습니다. 그러니까, 분명히 해 두죠. 그 비트코인들은 모두 기부된 것입니다. 제 소위 "전략적 보유액"에 있는 비트코인까지 포함해서요. 저는 제 돈을 한 푼도 쓴 적이 없습니다. 저는 손도 대지 않을 겁니다. 그냥 그대로 둘 겁니다. 가격이 오르든 내리든, 이 배와 함께 가라앉을 겁니다. 진행자: 5, 6년 전에 당신이 얻었지만 지금은 얻을 수 없는 그 작은 비트코인이 당신이 30년 넘게 가지고 있던 금보다 더 나은 성과를 냈습니다. 피터 쉬프: 맞아요. 제가 비트코인을 산 이후로 그 작은 금액은 아마 열 배는 올랐을 겁니다. 하지만 제가 금을 샀을 때는 300달러도 안 됐었죠. 지금은 4,000달러가 넘고, 그것도 열 배는 넘습니다. 물론, 지난 20년 동안 금과 금광 주식에 투자했어야 할 돈을 모두 비트코인에 투자했다면, 아마 지금쯤 억만장자가 되었을 겁니다. 하지만 그건 제가 비트코인을 한 번도 팔지 않았다는 가정 하에서입니다. 그리고 현실은, 그럴 수 없었다는 겁니다. 제 투자 성향을 고려하면, 가격이 오르면 할부로 팔았을 겁니다.

비트코인으로 큰돈을 벌어 지금은 매우 부유한 사람들을 꽤 많이 알고 있습니다. 어떤 사람들은 저보다 더 부유하기도 합니다. 하지만 저는 그들이 결국 수익의 상당 부분을 돌려줄 것이라고 믿습니다.

어떤 사람들은 가격이 높을 때 더 현명하게 상당한 금액을 현금화했습니다. 비트코인을 보유한 모든 사람들에게 제가 드리는 조언은 이렇습니다. 현금화하지 않더라도 적어도 수익의 일부는 확보해야 합니다. 보유 자산 중 일부를 매각하여 다른 자산으로 전환할 수 있습니다. 일부는 투자하여 수익을 얻고, 나머지는 금, 은, 부동산, 또는 고배당 주식을 사는 데 투자하세요.

"비트코인은 반드시 100만, 심지어 1천만까지 성장할 거야"라는 단 하나의 환상에 전 재산을 걸지 마세요. 어느 날 눈을 떠보니 비트코인이 0이 되어 있다면 정말 끔찍한 기분일 것입니다. 다시 시작할 수 없기 때문입니다. 젊은이들에게는 다시 일어설 수 있는 시간이 아직 남아 있지만, 노인들의 경우 인생의 대부분은 이미 지나간 일이어서 다시 시작할 시간이 없습니다. 원문 링크

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