중앙재경: 신형 지하 금융조직이 가상화폐로 자금세탁, '무료 신용카드 대납'으로 일반인 유인

BlockBeats 소식, 9월 10일, CCTV 재경 보도에 따르면 최근 가상화폐를 이용해 불법 자금을 이체하는 새로운 유형의 자금세탁 사기가 드러났다. 범죄 조직은 '무료 신용카드 대납'을 미끼로 대리인을 모집하고 인원을 끌어들이는 방식으로 일반 대중을 유인했으며, 수십 위안의 보상으로 참가자들이 신용카드 및 신분 정보를 제공하도록 유도했고, 일부는 자신도 모르는 사이에 자금세탁 체인의 일부가 되었다.

바오터우의 한 사건을 예로 들면, 해당 조직은 2023년 10월부터 해외 온라인 도박, 통신 네트워크 사기 등 상류 검은 산업과 연계하여 허위 소비 등의 방식으로 범죄 수익을 '세탁'한 후, 코인상과 연락해 가상화폐로 환전하고, 최종적으로 상류가 지정한 가상화폐 주소로 이체하여 불법 자금을 해외로 이동시켰다. 사건 관련 계좌는 약 천 개에 달하며, 인원은 내몽골, 산둥, 장쑤, 허베이, 충칭 등 여러 지역에 분산되어 있었다.

경찰과 중국인민은행 디지털통화연구소는 금융 계좌와 온체인 데이터를 공동 분석하여 완전한 범죄 네트워크를 관통 발견하고 전국 동시 수사에 나섰다. 관련 조직 7명은 승인 없이 불법으로 자금 결제 업무를 한 혐의로 불법경영죄로 징역 1년 2개월에서 2년 6개월을 선고받고 벌금형을 받았다.

중앙은행 측은 가상화폐를 이용한 자금세탁은 최근 등장한 신종 자금세탁 범죄이며, 지속적으로 대형 모델과 온체인 데이터 분석 기술을 활용해 자금 흐름을 추적하고 검은 산업 조직을 식별하고 있다고 밝혔다. 최근 몇 년간 관련 부서는 자금세탁, 런펀 아지트 10여 곳을 소탕하고 약 1억 3천만 위안의 불법 소득을 압수했다.

감독 부서는 '무료 신용카드 대납', '거래 실적 만들기', '런펀 수수료 벌기' 등의 프로젝트에 자금세탁 위험이 숨어 있을 수 있으며, 일반인이 개인 계좌를 제공하거나 가상화폐 불법 거래에 참여하면 범죄 조직의 '도구'로 전락할 수 있다고 경고했다.