원제: "130억 위안, 피해자 200만 명: 최초의 주요 스테이블코인 "자본 유출" 사건 "신캉지아"

원저자: 선녀, 체인캐처

"안녕하세요 동지 여러분! 안녕하세요! 저는 황 씨입니다. 저는 이미 해외에 있습니다. 모든 사람의 IQ는 재산과 비례합니다. 여러분의 재산이 IQ에 맞지 않으니, 저는 여러분이 IQ에 맞춰 주기를 바랍니다. 저는 여러분의 IQ에 맞지 않는 재산을 빼앗았을 뿐입니다. 여러분이 저에게 감사해 주시길 바랍니다. 저에게 감사해 주시길 바랍니다. 이번에 제가 준 교훈을 기억하세요."

인터넷에 유포된 "신캉지아" 창립자의 메시지 이미지

이처럼 극도로 만연한 "작별 메시지"는 "신캉지아" 피해자 200만 명의 심장을 독침처럼 꿰뚫고 있습니다.

"신캉지아"는 두바이 거래소라는 간판 아래 스테이블코인으로 위장하여 두바이 캐피탈과 연계되어 있으며, 페트로차이나와 전략적 협력 계약을 체결했다고 주장했습니다. "자본 보호와 고금리"라는 포장으로 3, 4선 도시의 수많은 중장년층과 자영업자들을 유인하여 투자하게 했고, 결국 나락으로 떨어졌습니다.

이제 플랫폼은 더 이상 인출할 수 없습니다. 현금을 빼돌린 배후 조종자 황신(黃欣)은 해외로 도피했습니다. 붕괴 이틀 전, 18억 달러(USDT)에 달하는 막대한 자금이 12개 묶음으로 나뉘어 3개의 새로운 암호화된 주소로 이체되었습니다.

빈 껍데기에서 "군사화된" 피라미드식 사기로, 신캉지아는 어떻게 수백만 명의 피해자를 함정에 빠뜨렸을까요?

2021년 3월, 황신, 샤오신캉, 왕옌지아는 각자의 상호를 조합하여 "구이저우 신캉지아 빅데이터 서비스 유한회사"를 등록했습니다. 등록 자본금은 3천만 위안(약 3천만 원)이었습니다. 최초 법인명은 샤오신캉이었으나, 이후 류하량(劉海亮)으로 변경되었습니다. 그러나 회사의 납입자본금은 0이고, 사회보장 인원도 0명으로, 전형적인 페이퍼 컴퍼니입니다.

그러나 이 껍데기는 곧 금으로 도금되었습니다. 5월, 2023년, 신캉지아(Xinkangjia)는 "중국석유(China Petroleum)" 플랫폼으로 시작하여 9월에 "DGCX 신캉지아 데이터(DGCX Xinkangjia Data)"로 이름을 변경했습니다. "두바이 금상품거래소(Dubai Gold and Commodities Exchange)"의 공식 중국 지점이라고 주장하며 "유니콤 중동 자본(Unicom Middle East Capital)"과 "중국석유와의 전략적 협력(Strategic Cooperation with China Petroleum)"이라는 꼼수를 내세우며 하루 2%의 수익을 보장한다고 주장하며 수많은 투자자들을 끌어들였습니다.

"DGCX 신캉지아 데이터" 앱을 다운로드한 후, 회원들은 "선생님"을 따라 시뮬레이션을 수행하고 시장의 상승과 하락을 예측합니다. 표면적으로는 거래처럼 보이지만, 실제로는 백그라운드에서 자유롭게 상승과 하락 데이터를 조작할 수 있습니다. 또한, 플랫폼은 입출금 수단으로 USDT를 일관되게 사용하며, 모든 내부 가격은 USDT로 결제됩니다. 모든 회원은 인민폐(RMB)를 USDT를 직접 구매한 후 플랫폼 계정으로 이체합니다.

이 사기는 또한 "군국화된" 다단계 판매(MLM) 구조를 사용합니다. 이 플랫폼은 전국을 동, 남, 서, 북의 4대 "전장"으로 나누고, 홍보 담당자는 "사령관-군사령관-사단장"의 군사 계급에 따라 승진시킵니다. 50명을 여단장으로 승진시키면 15%의 수수료를 받고, 500명에게는 포르쉐를 제공합니다. 윈난성에서 가장 큰 팀은 회원 수가 15만 명, 장시성에서만 10만 명으로 거대한 다단계 판매 네트워크를 형성하고 있습니다.

실제로 2024년 10월 초, 쓰촨성 궁현은 플랫폼의 법적 자격이 없다고 지적하며 위험 경고를 발표했습니다. 하지만 대부분의 사용자는 여전히 "손해 없는 수익 보장"이라는 환상에 빠져 있습니다. 후난성과 후베이성을 포함한 12개 성에서 잇따라 적신호가 켜진 후에야 플랫폼이 모습을 드러내기 시작했습니다. 2025년 5월, 플랫폼의 출금 수수료는 5%에서 10%로 급등하여 5만 위안 이상의 출금 요청이 "30일(영업일 기준)"에 달했습니다. 6월 26일, 플랫폼은 출금 채널을 완전히 폐쇄하고 시스템을 마비시켜 수백만 투자자의 자금을 완전히 동결시켰습니다. 지금까지 전국 여러 지역에서 경찰이 수사를 진행하여 37명의 팀장이 체포되었고, 관련 자금 1억 2천만 위안 이상이 동결되었습니다.

황신의 가면과 탈출

"신캉지아"의 배후인 황신은 한때 자신을 "월가 금융 주치의"이자 "페트로차이나 임원"으로 포장하며 "2015년 초 원유 가격 급등을 정확하게 예측했다"고 주장하며 전문적이고 권위 있는 금융 인물을 만들려 했습니다. 그러나 해당 플랫폼에서 반복적으로 사용된 "황신"의 사진은 실제로는 다른 사람의 가짜 사진입니다. 사진 속 인물은 홍콩 블로거 "량 박사"입니다. 그는 2024년 초 소셜 플랫폼에 이 사건과 아무런 관련이 없다고 해명하는 글을 게시했습니다.

황신의 가짜 개인 프로필이 인터넷에 유포되었습니다.

황신이 초창기에 다단계 사기에 연루되었다는 소문도 있습니다. 10년 전, 그는 "운련회(雲蓮会)" 자금줄에 가담했다는 혐의를 받고 화동 지역 홍보 책임자를 역임했습니다. 이 조직은 2018년 광둥 경찰에 의해 총 3,300억 위안(약 40조 원)에 달하는 불법 다단계 사기 사건으로 지목되었으며, 조직원 수는 500만 명이 넘습니다. "소비 리베이트"라는 명목으로 급속도로 성장했습니다. 2024년 10월, "신캉가(新康家)" 사기가 곧 무너질 것을 예감한 황신은 투자 이민을 통해 세인트키츠 여권을 취득했고, 그 덕분에 160여 개 국가 및 지역에서 무비자 대우를 받을 수 있었습니다. 현재 그는 해외로 도피했으며 그의 행방은 여전히 미스터리로 남아 있습니다.

"신캉가"의 붕괴는 수백만 가정에 불안과 상처를 남겼습니다.

이 사건은 "폰지 사기 + 다단계 사기 + 국경 간 자금 세탁"이 결합된 전형적인 금융 사기입니다. 하지만 진정으로 경계해야 할 것은 수법의 "업그레이드"입니다. 스테이블코인 USDT를 자본 유입 및 유출 통로로 전면 도입함으로써 사기의 은폐와 국경 간 송금의 효율성이 크게 향상되었습니다. 최근 우시와 지난 정부는 스테이블코인에 대한 논의를 위한 문서를 연이어 발표하거나 전달했으며, 홍콩의 "스테이블코인 조례"도 곧 시행될 예정입니다. 글로벌 스테이블코인 감독이 가속화되고 있지만, 이러한 열풍을 타고 도는 사기 또한 끊임없이 그 틀을 뜯어고치고 있습니다.

거품은 겉모습을 바꾸겠지만, 탐욕과 신뢰는 언제나 가장 쉽게 얻을 수 있는 칩입니다.

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