USD.AI: YZi Labs 투자, 안정적인 수익률과 AI 배당금 누리다

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8월 28일, USD.AI는 Plasma와의 파트너십을 발표하고 입금 한도를 늘릴 예정입니다.

원제: "YZi Labs 투자: USD.AI의 새로운 스테이블코인 자세히 보기" 작성자: Umbrella, TechFlow 편집자 주: 8월 28일 저녁, USD.AI는 Plasma와의 파트너십을 발표했습니다. 이 프로젝트는 Plasma 메인넷 출시 첫날에 배포되며, 사용자는 USDT를 입금할 수 있습니다. 또한 USD.AI는 입금 한도인 1억 달러에 도달했으며, 이 한도를 늘리고 곧 다른 주요 발표를 할 계획이라고 발표했습니다. 이 기사는 USD.AI 프로젝트와 참여 방법에 대한 정보를 제공합니다. 전체 내용은 다음과 같습니다. 8월 26일, YZi Labs는 AI 인프라에 하드웨어 담보 금융을 제공하는 스테이블코인 프로토콜인 USD.AI에 전략적 투자를 발표했습니다. Coingecko 데이터에 따르면, 글로벌 스테이블코인 시가총액은 2,850억 달러를 돌파했습니다. Circle과 Kraken과 같은 거대 기업들도 스테이블코인 결제 생태계에 진출하고 있습니다. 하지만 현재 스테이블코인 프로젝트의 대다수는 여전히 미국 달러나 미국 국채에 고정하는 전통적인 모델에 의존하고 있어 전반적인 혁신과 상상력이 부족합니다. 이러한 상황에서 독특한 도전자가 새로운 접근 방식으로 시장에 진입하고 있습니다. 최근 DePIN, RWA, 그리고 AI를 독특하게 결합한 스테이블코인 프로젝트인 USD.AI가 시장의 뜨거운 논쟁을 불러일으켰습니다. 단순한 달러 고정을 넘어 AI 하드웨어의 스테이킹을 통해 수익을 창출하여 컴퓨팅 리소스 자금 조달의 공백을 메웁니다. USD.AI는 최근 입금 채널을 개설하여 빠르게 인기를 얻고 있습니다. 이는 AI와 스테이블코인의 통합에 새로운 기회를 가져올 수 있습니다.

프로젝트 배경

루트데이터에 따르면, 이 프로젝트는 2024년에 설립되었습니다. 프로젝트 팀과 관련하여, USD.AI의 핵심 창립자 중 한 명인 데이비드 최는 유명 NFT 대출 플랫폼인 MetaSreer의 공동 창립자이자 CEO이며, 이전에는 도이체방크에서 투자 은행 애널리스트로 근무했습니다.

USD.AI가 주목을 받게 된 진짜 이유는 뛰어난 자금 조달 경험이었습니다.

이달 14일, USD.AI는 Framework Ventures가 주도한 1,340만 달러 규모의 시리즈 A 투자 유치를 완료했다고 발표했습니다.

DeFi와 인프라에 중점을 둔 투자 회사인 프레임워크 벤처스는 이전에 유니스왑(Uniswap)과 체인링크(ChainLink)와 같은 주요 프로젝트에 투자한 바 있습니다. USD.AI에 대한 선도적인 투자는 이 프로젝트의 혁신적인 가치를 인정한 것입니다. 유명 암호화폐 VC 드래곤플라이(Dragonfly), 레이어 2 네트워크 거대 기업 아비트럼(Arbitrum), 그리고 최근 IPO를 완료한 인기 거래소 불리시(Bullish)를 포함한 다른 투자자들도 마찬가지로 강력합니다. 이번 인상적인 투자 라운드는 USD.AI에 상당한 자원을 투입할 뿐만 아니라, AI 기반 스테이블코인 프로젝트인 DePIN이 주요 투자자들에게 얼마나 매력적인지를 보여주며 시장의 기대감을 크게 높였습니다. 투자 라운드 발표 후 USD.AI는 이 기회를 포착하여 19일 공식 출범하며 광범위한 시장 논의를 불러일으켰습니다.

운영 원칙 및 핵심 메커니즘

AI 컴퓨팅 파워에 대한 수요가 증가하는 상황에서 USD.AI는 시장의 다른 프로젝트가 현재 해결하지 못한 문제를 해결하기 위해 스테이블코인 프로토콜과 AI 인프라 자금 조달을 결합하도록 설계되었습니다.

소규모 및 중규모 AI 회사는 귀중한 GPU 하드웨어를 보유하고 있지만 기존 채널을 통해 운영 자본을 조달하는 데 어려움을 겪습니다.

이 프로젝트의 핵심 목표는 온체인 자본을 통해 AI 회사의 하드웨어 조달 및 운영을 지원하여 새로운 AI 경제에서 기존 금융의 자금 조달 격차를 메우는 동시에 스테이블코인의 저위험 특성을 유지하는 것입니다.

USD.AI의 "스테이킹-마이닝-투자-반환" 폐쇄 루프 시스템은 현재 인기 있는 RWA와 AI 개념을 결합하여 이 스테이블코인 열풍에서 고유한 혁신적 이점을 보여줍니다. USD.AI는 USDT 또는 USDC와 같은 스테이블코인을 1:1 비율로 담보로 제공하여 USDai 스테이블코인을 발행합니다. USDai는 미국 국채와 주요 스테이블코인의 지원을 받아 USD 가격 고정을 유지하며, 즉각적인 환매와 일정 수준의 유동성을 제공합니다. 따라서 DeFi 생태계 내에서 거래 및 유동성 제공에 적합합니다. 사용자는 USDai를 스테이킹하여 sUSDai 토큰을 획득할 수 있으며, 이 토큰은 다른 DeFi 프로젝트에 참여하여 추가 수익을 얻는 데 사용할 수 있어 "일석이조" 효과를 누릴 수 있습니다. USD.AI는 사용자 예치금을 두 가지 자산군에 투자합니다. 첫째, AI 기업에 GPU와 같은 하드웨어 구매를 위한 대출을 제공하여 높은 이자율을 창출합니다(현재 공식 웹사이트에서 연 6.96% 수익률을 기록하고 있습니다). 둘째, 유휴 자금이 남을 경우 미국 국채에 투자하여 안정적인 기본 수입을 제공합니다. sUSDai 보유자는 DeFi 프로토콜을 통해 수익을 극대화할 수 있으며, 프로젝트 공식 웹사이트에서는 연간 수익률 15~25%를 목표로 하고 있습니다. USDai 보유자는 위험이 적고 안정적인 수입을 누릴 수 있습니다.

USD.AI의 핵심 메커니즘은 혁신과 안정성을 보장하기 위해 다음과 같은 핵심 구성 요소를 포함합니다.

1. 이중 토큰 시스템: 저위험 스테이블코인인 USDai는 안정성을 추구하는 사용자에게 적합합니다. sUSDai는 높은 수익을 추구하는 투자자를 대상으로 유연성과 위험 노출을 제공합니다. 이러한 설계는 DeFi 생태계와의 호환성을 유지하면서 다양한 위험 감수 성향을 가진 사용자를 만족시킵니다.

2. 자산 토큰화 및 Caliber 프레임워크: USD.AI는 Caliber 프레임워크를 사용하여 AI 하드웨어와 같은 물리적 자산을 온체인 자산으로 토큰화하고, 법적 및 기술적 수단을 결합하여 투명하고 법적 구속력이 있는 자산 소유권을 보장합니다. 온체인 보험 메커니즘은 채무 불이행 위험을 더욱 완화합니다.

3. QEV 상환 메커니즘: AI 인프라 자산의 장기적인 특성과 낮은 유동성 문제를 해결하기 위해 USD.AI는 시장 주도적인 방식으로 sUSDai 상환 요청을 관리하는 QEV 메커니즘을 설계했습니다. 이를 통해 선착순 시스템의 비효율성을 피하고 프로토콜의 공정성과 안정성을 보장합니다.

4. FiLo 큐레이터 확장 메커니즘: 이 메커니즘을 통해 프로토콜은 대규모 신규 차용자를 확보하고 AI 인프라 포트폴리오를 확장하는 동시에 구조적 보호 및 위험 조정을 통해 사용자 이익을 보호하며 다양하고 지속 가능한 수익원을 확보할 수 있습니다.

요약하자면, USD.AI에 예치된 자금은 GPU와 같은 하드웨어 장치의 컴퓨팅 파워가 필요한 AI 기업에 이자를 지급하는 데 사용됩니다. 이 과정은 완전히 투명하고 추적 가능합니다. 유휴 자금이 사용되는 경우, 미국 재무부 채권을 매입하여 보장된 수익을 창출합니다. USD.AI의 혁신적인 메커니즘은 독보적인 경쟁 우위를 제공합니다. 기존 스테이블코인 프로젝트와 비교했을 때, USD.AI는 AI 인프라 투자를 통해 더 높은 수익을 달성합니다. 고위험 DeFi 프로토콜과 비교했을 때, USD.AI의 위험 분리 및 보험 메커니즘은 시스템 리스크를 크게 줄여줍니다. USD.AI는 스테이블코인 시장에 새로운 활력을 불어넣을 뿐만 아니라 AI 경제의 자본 수요에 대한 확장 가능한 솔루션을 제공하여 스테이블코인과 AI 인프라 통합의 선구적인 프로젝트가 될 것입니다. 참여 방법: USD.AI 프로젝트는 현재 사용자 입금 및 USD.AI 보상 시스템인 Allo 포인트 획득 초대를 받고 있습니다. 사용자는 ICO와 에어드랍을 통해 최종 토큰 보상을 받을 수 있습니다. 모든 참가자는 3천만 달러의 프로젝트 가치(총 FDV 3억 달러의 10%)를 가지고 참여하게 됩니다.공식 트윗에 따르면, USDai를 채굴하거나 스테이킹하면 매일 포인트가 계속 적립됩니다. 사용자는 다양한 전략을 선택하여 ICO 할당량 또는 에어드랍 보상을 받을지 결정할 수 있습니다. Allo 포인트 프로그램은 누적 지급 수익(YPO)이 2천만 달러에 도달하면 종료됩니다. ICO 할당량을 선택하는 사용자는 KYC를 통과해야 하지만, 에어드랍을 선택하는 사용자는 그렇지 않습니다. Allo 포인트를 획득하는 더 자세한 방법은 공식 트윗의 소개 영상을 시청하세요.

간단히 말해, 프로젝트의 ICO에 참여하려면 USDai만 보유하면 됩니다. 에어드랍에 참여하려면 USDai를 스테이킹하여 sUSDai를 획득해야 합니다.

현재 USDai 또는 sUSDai를 구매하면 qUSDai를 받게 됩니다. qUSDai는 입금 증명 대기열이며 24시간 이내에 해당 토큰으로 자동 전환됩니다.

USD.AI의 현재 총 입금 한도는 1억 달러입니다. 구매된 모든 자금이 현재 qUSDai에 있으므로, 현재 TVL(총 잔액)에는 클로즈드 베타 기간 동안 입금된 5,200만 달러만 표시됩니다.

시장 토론

현재 USD.AI 프로젝트에 대한 시장 여론은 양극화되어 있습니다. 지지자들은 일반적으로 USD.AI가 독특하고 혁신적인 스테이블코인 프로젝트라고 생각합니다. 현재 인기 있는 AI 개념을 통합하여 사용자가 AI의 이점을 누리면서 안정적인 수익을 보장할 수 있도록 지원합니다. 다양한 참여 전략을 제공하여 다양한 유형의 사용자가 적합한 솔루션을 찾을 수 있도록 합니다. 스테이블코인의 안정성과 고위험, 고수익 옵션을 결합한 것입니다. 반면 반대론자들은 USD.AI가 현재 공개한 정보를 보면 팀원 대부분이 중국인일 가능성이 있으며, 이 프로젝트는 실질적인 혁신 없이 단순히 대중적인 개념을 재활용하고 있다고 주장합니다. 흥미롭게도 USD.AI의 핵심 창립자인 데이비드는 이 FUD 트윗에 답글을 달며 자신을 한국계 미국인이라고 밝히고 프로젝트 본사가 뉴욕에 있다고 밝혔지만, 중국 사용자들의 질문에는 기꺼이 답변했습니다.