중국 상하이 경찰이 자체 플랫폼을 구축해 가상화폐를 이용한 국경 간 불법 영업을 한 조직을 검거했으며, 관련 사건 금액은 2억 위안에 달한다.

BlockBeats 뉴스, 8월 28일, 중국 상하이 훙커우 공안분국은 최근 가상화폐를 이용한 불법 해외 결제 및 불법 외환 매매 사건을 적발했으며, 용의자 9명을 체포하고 사건 금액은 2억 위안 이상이다.

용의자 리모씨 등은 2024년 초부터 불법 이익을 얻기 위해 기술 회사를 설립하고, 인터넷에 각각 '자금 해외 환전', '가상 신용카드 발급 및 결제' 두 개의 플랫폼을 구축하여 온·오프라인으로 고객을 모집하고, 불법적으로 가상화폐와 해외 자금의 환전 및 결제 업무를 수행했으며, 거래 수수료, 소비 서비스 수수료, 카드 발급 수수료, 출금 수수료 등을 징수하여 불법 이익을 얻었다.

수사 관계자는 "이 사건의 특수성은 바로 여기에 있다. 범죄자들이 두 개의 앱을 개발했고, 이렇게 대규모로 공개적으로 고객을 모집한 것은 전례가 없다고 밝혔다. 이 사건에서 구축된 플랫폼 자체가 폐쇄형 불법 금융 서비스 시스템으로, 모든 거래가 플랫폼 내부에서 결제가 완료된다. 이러한 범죄 패턴은 규모화 정도가 더 높고, 체인이 더 길며, 기만성도 더 강하다.

보도에 따르면, '자금 해외 환전' 플랫폼에서 범죄 조직은 해외에서 고객의 가상화폐를 수령한 후 외화로 환전하여 '자금 풀'을 형성하고, 허위 계약 등을 조작하여 해외 결제를 수행함으로써 가상화폐와 위안화의 환전 및 이전을 실현했다. '가상 신용카드 발급 및 결제' 플랫폼에서는 범죄 조직이 여러 해외 사설 은행과 '협력'하여 고객에게 가상 신용카드를 발급했으며, 고객은 해당 카드로 소비할 수 있지만 상환 단계에서는 반드시 가상화폐로 결제해야 했다. 조직은 해외에서 가상화폐를 외화로 교환하고, 허위 해외 결제에 의존하여 해외 카드사와 청산을 완료했다.