금괴가 움직이는 법을 배우는 순간: XAUm이 금을 활성 자산으로 전환하는 방법
실물 담보 금 토큰: XAUm이란 무엇인가요?
XAUm은 Matrixport Group 산하 RWA 플랫폼인 Matrixdock에서 출시한 높은 수준의 금 토큰입니다. 각 XAUm은 1트로이 온스(약 31.1g)의 실물 금으로 1:1로 담보되며, 런던금시장협회(LBMA)에서 순도 99.99%로 인증받았습니다. 이 금은 세계적으로 유명한 수탁기관이 싱가포르와 홍콩의 고도 보안 금고에 보관하고 있으며, 오프라인에서 환매할 수 있습니다(최소 환매 가능 금액은 금괴 1kg). 즉, XAUm 토큰을 보유하는 것은 동등한 양의 상환 가능한 실물 금을 보유하는 것과 같으며, 그 가치와 보안은 실물 자산에 의해 완전히 뒷받침됩니다.
기존의 일부 금 토큰과 비교했을 때 XAUm은 기술적으로 혁신적입니다. ERC-20 및 ERC-721 표준과 모두 호환됩니다. 즉, XAUm은 온체인에서 대체 가능한 토큰으로 자유롭게 거래될 수 있으며, 특정 금괴를 나타내는 NFT로 필요에 따라 발행될 수 있습니다(예: 사용자가 1kg의 금을 축적하면 해당 금괴를 나타내는 NFT가 발행될 수 있습니다). 이러한 설계는 XAUm에 토큰의 유동성과 각 금괴를 고유하게 식별하는 투명성을 모두 제공합니다. 주류 표준을 지원하기 때문에 XAUm은 다양한 DeFi 애플리케이션 및 지갑에 유연하게 통합되어 다양한 시나리오에서 다양한 자산 유형으로 활용될 수 있습니다. 또한, 멀티체인 상호운용성 또한 XAUm의 주요 특징입니다. XAUm은 2024년 9월 공식 출시 이후 이더리움, BNB 체인 등 주요 블록체인에 구축되었으며, 체인링크 CCIP와 같은 솔루션을 통해 크로스 체인 순환 관리가 가능합니다. 특히, XAUm은 2025년 8월 Sui 퍼블릭 체인에서 네이티브 출시를 완료했습니다. Sui는 Move 프로그래밍 언어를 기반으로 구축된 고성능 레이어 1 체인으로, 병렬 실행과 1초 미만의 빠른 확인 속도를 자랑합니다. 이번 출시는 XAUm의 기술 아키텍처와 생태계 규모 측면에서 큰 도약을 의미하며, 금 자산이 이더리움 외 생태계에 "체인 네이티브" 방식으로 처음으로 진입할 수 있도록 함으로써 속도와 구성 가능성 측면에서 새로운 가능성을 열었습니다. XAUm은 현재 이더리움, BNB 체인, Plume Network, HashKey 등 여러 네트워크와 호환되며, UniSwap, PancakeSwap, Curve, Kinza 등 유명 프로토콜에서 출시되어 온체인 채택률 측면에서 상위 3대 금 토큰 중 하나로 자리매김했습니다. 이더리움, BNB 체인, 또는 새롭게 부상하는 Sui 네트워크 등 어떤 네트워크를 사용하든 XAUm은 쉽게 접근하고 사용할 수 있습니다. 이처럼 광범위한 네트워크 커버리지는 금 자산의 온체인 유통을 위한 기반을 마련합니다.XAUm은 단 1년 만에 괄목할 만한 성장과 인지도를 달성했습니다. 실물 금에 기반한 디지털 금으로서, XAUm은 금의 안정적인 가치와 블록체인의 유연성 및 효율성을 성공적으로 결합하여 디지털 시대에 고대 자산을 되살렸습니다. 금은 더 이상 금고에 갇힌 정적인 자산이 아닙니다. XAUm을 통해 디지털 형태로 체인상에서 유연하게 유통될 수 있습니다. 투명성 및 거버넌스: "가시성, 책임성, 상환 가능성" 모든 RWA 프로젝트에 있어 보안과 투명성은 매우 중요합니다. XAUm은 이와 관련하여 높은 업계 기준을 설정하여 "가시성, 책임성, 상환 가능성"을 달성하기 위해 노력합니다. 첫째, 매장량 투명성과 관련하여 Matrixdock은 정기적으로 독립 감사 기관을 통해 XAUm의 실물 금 매장량에 대한 포괄적인 감사를 실시합니다. 2025년 상반기에는 국제적으로 인정받는 인증 기관인 Bureau Veritas가 XAUm의 매장량에 대한 감사 보고서를 발표했습니다. 보고서에 따르면 2025년 중반 기준 Matrixdock 금고의 실물 금 보유량이 연초 대비 500% 증가했습니다. 현재 1kg LBMA 금괴 421개가 XAUm 토큰의 보유량으로 사용됩니다. 각 금괴는 개별적으로 검사, 무게 측정 및 금고 기록과 대조 검증되었습니다. 감사 보고서는 Matrixdock 웹사이트에 공개되어 있습니다. Matrixdock은 또한 금 보유량 쿼리 도구를 출시하여 투자자가 온체인 데이터를 통해 각 XAUm의 금 배치 및 바코드를 실시간으로 추적할 수 있도록 하여 온체인 투명성과 제3자 감사 검증을 모두 달성했습니다. RWA(재무부채권관리) 분야에서 이처럼 높은 수준의 보유량 공개 기준을 갖춘 프로젝트는 드뭅니다. 이러한 조치 덕분에 XAUm은 사용자가 보유량 위치를 명확하게 확인하고 각 토큰의 금 환산가를 계산할 수 있도록 지원합니다. 또한 XAUm은 거버넌스, 규정 준수 및 환매 측면에서 투자자에게 안심할 수 있는 환경을 제공합니다. 각 XAUm의 실물 금은 국제적으로 유명한 금고에 보관되며, 보관 기관이 발행하는 보유 증명서에 기록됩니다. 토큰을 실물 금으로 교환하고 싶고 약 1kg의 금괴에 해당하는 XAUm을 축적한 사용자는 Matrixdock 플랫폼을 통해 실물 교환 요청을 시작할 수 있습니다. 필요한 KYC/AML 신원 및 규정 준수 검증을 완료한 후, 지정된 금고에서 금괴를 수령하거나 안전한 물류 배송을 선택할 수 있습니다. 전체 과정은 개방적이고 투명하며, 교환 시 해당 토큰은 온체인에서 소각되어 온체인 토큰 수량이 오프라인 금 재고량과 항상 일치하도록 보장합니다. Matrixdock은 현재 일부 국가 및 지역에 실물 배송을 지원하는 지정 금고를 운영하고 있으며, 향후 더 많은 글로벌 시장으로 확장할 계획입니다. 교환 방식은 XAUm을 종이 금이나 연계 채권과 차별화합니다. 사용자는 규제 요건을 충족하는 한 실물 금에 대한 권리를 보유할 수 있습니다. 이러한 신뢰할 수 있는 교환 메커니즘은 RWA 프로젝트의 핵심 요소 중 하나이기도 합니다.자체적인 노력 외에도, 기관 투자자들의 지지는 XAUm의 신뢰성을 입증합니다. 2025년 7월, Matrixport는 투자 자회사인 Matrixport Ventures가 300만 달러 상당의 XAUm 토큰을 전략적으로 보유하고 있으며, 단계적으로 보유량을 늘릴 계획이라고 공식 발표했습니다. 선도적인 글로벌 암호화폐 금융 서비스 플랫폼인 Matrixport의 이러한 움직임은 XAUm의 장기적인 가치와 안정성에 대한 확신을 보여줍니다. 한편으로는 금융 준비금에 금을 포함시키는 것이 경기 변동과 인플레이션 위험을 완화하는 데 도움이 될 뿐만 아니라, 다른 한편으로는 RWA 생태계 발전을 지원하는 구체적인 조치이기도 합니다. Matrixport CEO Ge Yuesheng은 "XAUm의 전략적 보유는 기관들이 금융 준비금을 최적화하고 위험에 대한 회복탄력성을 강화하는 데 중요한 자산이 되었습니다."라고 말했습니다. 모회사가 XAUm에 투자했을 뿐만 아니라, 퍼블릭 체인 생태계 또한 XAUm에 대한 강한 관심을 보였습니다. 2025년 8월, 수이 재단(Sui Foundation)은 공식 준비금의 일부를 XAUm에 배정할 것이라고 발표했습니다. 이는 XAUm 프로젝트에 대한 구체적인 지지이자, 웹 3 시대의 온체인 자산 포트폴리오에서 토큰화된 금을 전략적 자산으로 인정하는 것을 의미합니다. 수이 재단과 같은 기관이 자산 준비금에 금 토큰을 적극적으로 편입한 것은 업계 최초입니다. 이러한 강력한 기관들의 신호는 XAUm에 대한 시장의 신뢰를 더욱 강화하고, 금 토큰화가 점점 더 많은 주요 기관 및 단체로부터 인정받고 있음을 시사합니다. 홍콩과 같은 금융 중심지들이 디지털 자산에 대한 규정 준수 개발 경로를 적극적으로 모색하고 있으며, 이는 전체 RWA 토큰화 산업에 유리한 환경을 조성하고 있다는 점에 주목할 만합니다. 매트릭스독(Matrixdock)은 홍콩에 일부 금고 보관 및 운영 시설을 두고 있는데, 이는 탄탄한 금 창고 및 거래 인프라뿐만 아니라 홍콩 규제 당국이 규정 준수를 기반으로 하는 토큰화된 자산 혁신을 적극적으로 수용하고 있기 때문입니다. 2023년 말부터 홍콩은 규제 환경 내에서 RWA(실제 자산) 개발을 지원하기 위해 가상 자산 정책 선언과 스테이블코인 규제 프레임워크를 발표했습니다. Matrixport는 또한 2025년 8월 14일 홍콩과학기술대학교 금융연구소와 전략적 협력 양해각서를 체결했습니다. 양사는 자사의 골드 토큰인 XAUm을 연구 기반으로 활용하여 글로벌 시장에서 RWA(토큰화된 실물 자산)의 적용 메커니즘, 사용자 행동 및 채널 전략을 공동으로 연구하고, 시각화 및 위험 모니터링 연구에 온체인 금융 데이터를 활용할 것입니다. 금은 단순한 저장 수단 그 이상: XAUm의 온체인 및 CeFi 활용 전통적으로 금은 가치 저장 수단, 즉 가격 상승을 위한 "매수 후 보유" 수단으로 여겨졌습니다. 그러나 XAUm의 온체인 금융 세계에서는 금이 더욱 "적극적인" 용도로 활용될 수 있습니다. 자산을 운용하고 더 많은 잠재적 수익 기회를 모색할 수 있습니다. XAUm은 DeFi와 중앙화 플랫폼(CeFi) 모두에서 적극적으로 활용 범위를 확장하고 있으며, 이는 금이 단순한 수동적 투자 수단이 아님을 보여줍니다. 규제 체계 내에서 금은 담보 설정, 결제, 그리고 더욱 발전된 DeFi 방식에 참여하는 데에도 활용될 수 있으며, 이를 통해 자산 배분 효율성과 유동성을 향상시킵니다.온체인 "이자 발생" 금: 금 토큰의 온체인 적용 분야를 지속적으로 탐색합니다. XAUm은 여러 퍼블릭 블록체인에 구축되어 있어 사용자는 다양한 DeFi 프로토콜에 자유롭게 통합하여 스테이블코인 및 기타 암호자산과 유사한 수익률 전략을 구현할 수 있습니다. 예를 들어, BNB 체인에서는 XAUm이 출시 직후 KinzaFinance를 통해 담보 대출을 지원했습니다. 보유자는 최대 70%의 초기 담보 비율로 USDT/USDC와 같은 스테이블코인을 대출하기 위해 XAUm을 담보로 제공할 수 있었습니다. 규정을 준수하는 실물 자산 금융에 중점을 둔 Plume Network에서는 XAUm이 담보, 청산 수단, 심지어 수익 창출 전략으로도 활용 가능한 프로그래밍 가능한 금융 기본 요소로 간주됩니다. Plume 팀은 기존 금 시장의 문제점 중 하나가 금을 보유해도 수익률이 거의 없거나 전혀 없다는 점을 지적했습니다. 금을 토큰화하고 DeFi에 통합함으로써 "금은 이전에는 달성할 수 없었던 수익률 전략(활동 소득)에 참여하는 데 사용될 수 있습니다." 이는 글로벌 투자자들에게 금에 대한 새로운 가치 제안을 보여줍니다. 투자자들은 금의 인플레이션 방지 및 안전 자산으로서의 특성을 누리는 동시에 온체인 대출 및 예금 상품에도 활용할 수 있습니다. 더 많은 DeFi 프로토콜이 금 토큰을 표시 자산 또는 담보 자산으로 수용함에 따라, 금은 더 이상 부의 "죽은 재고"가 아닌 투자 포트폴리오의 중요한 구성 요소가 될 것입니다. 최근 출시된 Sui Chain에서 XAUm은 빠르게 발전하는 DeFi 생태계에 "네이티브 자산"으로 통합되었습니다. Sui의 높은 처리량과 낮은 지연 시간은 XAUm 거래 및 인터랙티브 경험을 크게 향상시킵니다. 데이터에 따르면 XAUm이 Sui에 출시된 날, 탈중앙화 거래소 Momentum에서 XAUm 거래쌍의 24시간 거래량은 100만 달러를 돌파했습니다. 이는 기존 금 자산에 대한 전례 없는 고속 진입 및 퇴장 채널을 제공합니다. Sui 네트워크에서 XAUm은 기반 오라클 및 지갑 인프라와 통합되었습니다. 예를 들어, PythNetwork는 XAUm에 대한 실시간 가격 피드를 제공하며, Sui 기반 지갑인 Slush 또한 XAUm을 출시하여 원활한 사용자 경험을 보장합니다. 또한, Sui의 여러 주요 DeFi 프로토콜(MomentumDEX, Navi Lending, AlphaLend, AlphaFi, Nodo 등)이 XAUm 통합을 점진적으로 완료하고 있으며, XAUm을 거래쌍, 담보 또는 수입원으로 지원할 예정입니다.
중앙 집중형 플랫폼의 생태계 강화
XAUm은 탈중앙화 세계를 탐색하는 것 외에도 중앙 집중형 금융 플랫폼에서의 게임플레이를 지속적으로 확장하고 있습니다. XAUm의 발행사인 Matrixdock은 Matrixport의 포괄적인 제품 라인을 활용하여 XAUm을 강화하고 다양한 투자 및 자산 관리 채널을 확장합니다. 첫째, Matrixport 플랫폼은 이미 XAUm 담보 대출 및 기타 기능을 지원합니다. XAUm을 보유한 사용자는 Matrixport 앱 내에서 XAUm을 대출 담보로 사용하여 금 보유량을 매각하지 않고도 유동성을 확보할 수 있습니다. 공식 발표에 따르면, Matrixport의 담보 대출 상품은 오랫동안 XAUm을 지원해 왔으며, 사용자는 디지털 금을 담보로 USDT/USDC를 대출받을 수 있어 "금을 현금화하지 않고도 대출받을 수 있는" 편의성을 제공합니다. 이는 단기 유동성이 필요하지만 장기 금 보유를 포기하고 싶지 않은 투자자에게 매우 유용합니다.둘째, Matrixport는 XAUM에 대한 고정 투자 서비스도 제공합니다. 사용자는 XAUm을 고정 금액으로 정기적으로 매수하여 투자 시점의 위험을 줄이고 금 자산을 점진적으로 축적할 수 있습니다. 2025년 5월에 출시된 XAUmSmart-Invest는 스마트 컨트랙트 기반의 온체인 고정 투자 서비스입니다. 사용자는 Matrixdock 웹사이트를 통해 지갑을 연결하고 투자 금액과 투자 빈도를 설정합니다. 스마트 컨트랙트는 매 주기마다 XAUm의 고정 투자 매수를 자동으로 실행합니다. 지원되는 자산에는 일반적인 스테이블코인과 일부 이자 발생 자산(예: Aave 이자 발생 USDT)이 포함됩니다. 즉, 사용자는 다른 투자에서 발생한 수익을 사용하여 금을 자동으로 매수하여 자산군 전반에 걸쳐 자산 가치 상승을 달성할 수 있습니다. Matrixdock 대표 Eva Meng은 "XAUmSmart-Invest를 통해 투자자는 소액의 빈번한 투자로 금 포지션을 원활하게 구축할 수 있으며, 투자 시점을 정할 필요가 없고, 비용을 분산하는 동시에 수익률을 높일 수 있습니다."라고 설명했습니다. 기존의 수동 고정 투자와 비교했을 때, 온체인 스마트 고정 투자는 더욱 뛰어난 자본 효율성과 지능성을 제공합니다. 수동 조작의 불편함을 해소할 뿐만 아니라 전략 최적화(예: 시장 변동에 따라 투자 빈도를 동적으로 조정)도 가능합니다. 거시경제 불확실성이 높고 금 가격이 급등하며 금융 시장 변동성이 큰 현 상황에서, 이 도구는 안정적인 금 자산 배분에 대한 투자자의 요구를 완벽하게 충족합니다.
또한, Matrixport 플랫폼은 XAUm을 기반으로 다양한 금융 상품을 개발했습니다. 예를 들어, 다양한 위험 선호도를 충족하기 위해 플랫폼은 XAUm을 다른 자산과 결합하여 구조화 상품을 출시하고, 이를 통해 금을 이러한 고급 투자 전략에 활용할 수 있도록 합니다. 일부 혁신적인 상품은 XAUm을 비트코인과 같은 변동성 자산과 결합하여 자동 리밸런싱 또는 수익률 스왑 전략을 설계하여 사용자가 금과 암호화폐 자산에 동시에 투자할 수 있도록 합니다. 예를 들어, Matrixport는 "XAUm + BTC 이중 자동 투자" 기능을 출시했습니다. 이 기능은 미리 설정된 비율로 금과 비트코인에 투자하여 "XAUm 롱, BTC 롱" 전략에 기반한 장기 투자 전략에 대한 사용자의 요구를 충족합니다. 이러한 고유한 기능은 금의 안정성과 비트코인의 공격성을 보완하여 투자자에게 새로운 자산 배분 옵션을 제공합니다.
XAUm은 온체인과 오프체인 모두에서 금의 적용 범위를 빠르게 확장하고 있음을 알 수 있습니다. DeFi 세계에서는 금 토큰을 레고 블록처럼 다양한 금융 퍼즐로 조합하여 수익을 창출하고 효율성을 높일 수 있습니다. CeFi 플랫폼에서는 금 토큰이 익숙한 금융 서비스에 통합되어 진입 장벽을 낮추고 유동성을 확보합니다. XAUm을 통해 전통적인 자산인 금은 다양한 금융 상황에서 역할을 수행하는 능동적인 디지털 자산으로 변모하고 있습니다.
금괴가 움직이기 시작하고, RWA가 본격적으로 시작됩니다.
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