강세장과 약세장 사이의 불확실성 속에서 모두가 암호화폐 거래를 주저하고 있습니다. 사람들은 DeFi 투자에 자금을 투자하고 있지만, 예상치 못하게 DeFi 시장도 붕괴되었습니다.

따라서 이번에는 수십 또는 수백 퍼센트의 수익률에 대해서는 언급하지 않겠습니다. 또한, 특별한 전략을 권장하지도 않겠습니다. BlockBeats는 현재 시장에서 비교적 안정적인 APY(연이율)를 기록하고, 온체인 및 오프체인 거래 플랫폼 모두에서 오랜 기간 검증된 여러 풀을 선정했습니다. 이는 현재 시장에서 이용 가능한 몇 가지 옵션입니다.

전반적으로, 바이낸스의 BFUSD는 현재 비교적 두드러진 장점을 가지고 있으며, 수익률, 메커니즘 설계, 확장된 활용도, 위험 구조 측면에서 유사 상품보다 더 안정적입니다.

바이낸스: BFUSD(11%)

BFUSD의 연환산 수익률은 자금 조달 금리 및 헤지 전략의 변화에 따라 역동적으로 변동하며, 최근 평균 4%에서 7% 사이를 기록했으며, 실제 연환산 수익률은 약 6.34%입니다. 수익률은 매일 지급되며, 추가 가입 없이 자산을 보유하는 것만으로도 자동으로 수익이 발생합니다.

아마도 BFUSD 출시 1주년을 기념하기 위해, 바이낸스는 최근 추가 수익 프로모션을 시작했으며, 프로모션 기간 동안 원래 연간 수익률에 추가로 5%의 보너스를 제공했습니다.

즉, 자격을 갖춘 사용자는 제한된 한도 내에서 약 11%의 연간 수익률을 누릴 수 있습니다.

참여 조건은 두 가지입니다. 계약 계좌 또는 통합 계좌에 BFUSD를 보유하고, USD 마진 또는 코인 마진 계약 계좌에 최소 1,000 USD의 미결제약정을 유지해야 합니다. 바이낸스는 매 거래일마다 사용자의 미결제약정에 대한 여러 차례의 무작위 스냅샷을 촬영하여 가장 낮은 스냅샷 값을 기준으로 참여 자격을 결정합니다. 이벤트 기간은 12월 2일까지로 연장되었습니다.

또 다른 매력적인 특징은 "공동 증거금" 모델에 따라 BFUSD를 계약 증거금으로 직접 사용할 수 있어 수익을 창출하는 동시에 자본 효율성을 더욱 향상시킬 수 있다는 것입니다.

각 계좌에서 얻을 수 있는 최대 추가 수익은 100만 BFUSD입니다. 단, 하위 계좌의 수익은 독립적으로 계산되므로, 자금이 많은 사용자는 여러 계좌와 하위 계좌를 활용하여 수익을 극대화할 수 있습니다.

바이낸스니까 보안 수준이 비교적 높고, 스테이블코인 투자 상품이기도 하며, 현재 네 곳 중 수익률이 가장 높으니 주목할 만합니다.

목록: slisBNB (10.8%)

BNB 체인에서 Lista DAO의 핵심적인 역할은 부인할 수 없습니다. Lista DAO는 이미 비교적 완전한 DeFi 생태계를 구축했으며, 핵심 상품은 SLIS BNB 스테이킹 풀입니다. 현재 풀의 APY는 약 10.8%이며, 전체 프로토콜에 예치된 총 가치는 18억 3천만 달러에 달합니다.

또한 Lista는 보수적인 전략에서 공격적인 전략까지 다양한 전략적 요구 사항을 충족하는 수익률 2%~15%의 대출 금고, 스테이블코인 CDP 발행, 다양한 유동성 채굴 풀을 제공합니다.

코어 slisBNB의 현재 TVL은 약 12억 달러입니다. BNB와 1:1 상환 비율을 유지하며, 스테이킹 보상이 누적됨에 따라 가격이 지속적으로 상승합니다. 모든 slisBNB는 검증자 노드에 스테이킹된 실제 BNB로 완전히 뒷받침되며, 비수탁 메커니즘으로 운영되어 비교적 높은 보안성과 투명성을 제공합니다. 이 프로토콜은 스테이킹 보상의 5%를 재무 수익으로 차감하지만, 이는 사용자의 연간 수익률에 미치는 영향은 미미합니다.

기본 BNB 검증자 스테이킹 보상은 약 7~8%입니다. 프로토콜에서 수수료를 추출한 후 Lista는 LISTA 토큰 인센티브를 통해 전체 수익률을 더욱 높여 최종 APY를 약 10.8%로 안정화합니다. 모든 수익률은 자동으로 복리로 계산되어 slisBNB 가격에 누적되며 사용자는 수동으로 조작할 필요가 없고 스테이킹이나 보상을 청구할 필요도 없으며 수익률은 사용자가 보유하는 한 자동으로 증가합니다.

과정은 매우 간단합니다. 사용자는 지갑을 연결하고 BNB를 입금하기만 하면 시스템이 자동으로 slisBNB를 발행하고 수익을 창출하기 시작합니다. 이후 추가 작업은 필요하지 않습니다. 수익은 계속 누적되어 토큰 가격에 반영됩니다.

목성: JupSOL(6.58%)

솔라나 생태계에서 가장 큰 DEX 애그리게이터인 주피터는 JupSOL을 온체인에서 가장 핵심적인 스테이킹 풀 중 하나로 만들었습니다. 현재 JupSOL의 연간 수익률은 약 6.58%이며, 주피터 생태계 전체에 예치된 총 가치는 약 29억 1천만 달러입니다.

주피터는 JupSOL 스테이킹 외에도 대출 시장, 무기한 계약 유동성 풀(JLP), 통합 거래 경로 등의 상품을 제공합니다. 또한 jup.ag를 통해 생태계에 직접 접근할 수 있도록 지원하고, JUP 거버넌스 토큰 기반 보상 메커니즘을 통해 완전한 솔라나 기반 금융 네트워크를 구축합니다.

모든 상품 중 JupSOL은 가장 핵심적이고 안정적인 상품입니다. 수익은 주로 SOL 검증인 스테이킹 보상에서 발생하며, 평균 5%에서 7% 사이입니다. Sanctum 인프라를 기반으로 하며, 락업 기간이 없어 언제든 DeFi에서 무료로 사용할 수 있습니다. JupSOL의 수익은 자동 복리 계산을 통해 지속적으로 이월되며, 매시간 리스테이킹을 통해 보유자가 지속적으로 증가하는 수익을 얻을 수 있도록 합니다. 또한, Jupiter Perps의 예치금 일부는 자동으로 스테이킹되어 풀의 전체 수익 구조를 더욱 향상시킵니다. 사용자는 Solana 지갑을 연결하고 SOL을 JupSOL로 교환하기만 하면 즉시 수익을 축적할 수 있습니다. 물론 이는 SOL 가치 하락을 감당할 수 있다는 전제 하에 가능합니다.

Jupiter의 대출 시장은 더욱 전략적인 수익 창출 방안을 제공합니다. USDC, USDT, USDG/USDS, SOL, JUP와 같은 코인과 ETH, WBTC와 같은 주류 자산을 예금이나 대출로 사용할 수 있습니다. 연간 예금 금리는 4%에서 7%까지이며, 대출 금리는 사용률에 따라 동적으로 조정됩니다. 이 플랫폼은 스테이블코인 간 최대 95%의 LTV(담보인정비율)와 같은 높은 담보인정비율(LTV)을 제공하여 레버리지 거래에 적합합니다. 사용자는 USDC를 입금하고 SOL을 차용한 후 SOL을 USDC로 다시 환전할 수 있습니다. 이러한 비율을 지속적으로 변경하여 수익률을 극대화할 수 있지만, 위험 또한 증가합니다. 안정성을 중시하는 투자자라면 현재 연 6.58%의 JupSOL을 스테이킹하는 것이 더 나은 선택입니다.

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