디파이의 새로운 트렌드 | 우산 프로토콜(Umbrella Protocol) 보험 이해하기에 3분이면 충분합니다.

DeFi之道

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현재까지 프로젝트 팀은 우산 프로토콜의 알파 버전 코드를 개발 중이며, 이후 Yam 커뮤니티에서 내부 테스트를 진행할 예정입니다.

원문 작성자: 오버나이트 죽순

원문 출처: DeFi 길

서론: 음식물 DeFi 유동성 마이닝 열풍을 개척한 고구마(Yam Finance) 프로젝트를 기억하시나요? 오늘, 해당 프로젝트 팀이 새로운 보험 프로토콜 프로젝트 Umbrella Protocol을 발표했습니다. 현재까지, 그들은 Umbrella 프로토콜의 알파 버전 코드를 개발 중이며, 이후 Yam 커뮤니티에서 내부 테스트를 계속할 예정이며, 본문에서 간단히 소개하겠습니다.

DeFi 역사를 살펴보면, 스마트 계약 개발은 항상 보안 위협에 직면해 왔습니다. 신속한 성장과 조합 가능성은 감사만으로는 안전을 보장할 수 없음을 보여 주었으며, 현재 스마트 계약 보호에 대한 수요는 커버 및 혁신 면에서 충분히 충족되지 않았습니다.

그리고 최근의 DeFi 해킹 사건은 생태계가 새로운 리스크 관리 솔루션을 필요로 함을 강조했습니다. 우리는 이러한 새로운 솔루션이 DeFi 원본적이어야 하며, 특히 이더리움의 독특한 기능을 활용하고, 오픈 및 허가 없이 운영되며, 분산 거버넌스와 불변성을 균형 있게 유지해야 한다고 믿습니다.

Umbrella 프로토콜은 이러한 요소를 고려하여 설계되었으며, 영구적인 ERC20 스트리밍 보험, 변경할 수 없는 보험 커버리지 풀, 허가 없이 팩토리 풀 생성(시간이 지남에 따라 사용자 정의 및 반복이 가능)이 특징입니다.

Umbrella 프로토콜의 구축은 Uniswap 및 Balancer의 팩토리 디자인, Compound cToken의 토큰 기능, 그리고 암호화폐 영구선물 시장의 자금 모델을 모방하며, 이는 새로운 실험 결과입니다.

기능 요약

Umbrella 프로토콜의 핵심 구성 요소는 MetaPool입니다. 이는 투자자가 예치한 자금을 안전히 보관하고, 투자자로부터 보험료를 징수합니다.

각 MetaPool은 여러 보험 커버리지 풀로 구성되어 있으며, 각 보험 풀은 특정 프로토콜이나 스마트 계약을 커버합니다. 보험 가입자는 특정 프로토콜이나 계약에 대해 개별적으로 보험 가입을 할 수 있습니다.

이러한 MetaPool은 팩토리에 의해 생성되며, 수수료부터 자금 이자율까지 모든 것이 높은 구성 가능성을 갖고 있으며, 생성된 후에는 불변합니다. 이러한 오픈한 맞춤 가능성은 DeFi 레고의 발전과 새로운 창조의 핵심이며, 불변성은 명확하고 방해받지 않는 보호에 매우 중요합니다.

보호를 받기 위해 보험 가입자는 자금을 보험 커버리지 풀에 예치해야하며, 자신의 예치 잔액을 추적하는 ERC20 토큰을받게 됩니다. 보험 가입자의 보호는 보험 커버리지 풀에 대한 전체 담보 자금과 MetaPool에서 제공하는 보호에 대응합니다.

자금 이자율 함수는 팩토리가 풀을 생성할 때 설정하는 여러 매개변수 중 하나입니다. 가장 간단한 형태로, 이것은 이용률 함수(보험 커버리지 풀 담보/MetaPool 풀 담보)일 수 있지만, 팩토리의 개방성은 다른 지표나 데이터 소스를 활용할 수 있습니다.

MetaPool 풀이 커버하는 보호 중인 프로토콜에 공격이 발생하면, 보험 가입자는 MetaPool의 중재인에게 청구를 제출할 수 있습니다. 중재인은 풀을 생성할 때 설정되며, 청구 선언의 유효성을 활동적으로 결정해야합니다. 중재인이 특정 청구를 유효하다고 판단하면, MetaPool이 지불하는 금액은 보험 커버리지 풀에 현재 담보 자금에 MetaPool의 다른 보험 풀에서 현재 사용되지 않은 어떠한 자금도 더합니다.

예를 들어 한 MetaPool을 가정해보면, 보험 가입자가 1000달러를 예치했고, 3개의 보험 커버리지 풀에 각각 100달러를 예치했다고 가정합니다. 만약 이 중 하나의 풀이 해킹을 당한다면, 지불 금액은 100+(1000-300)=800달러가 됩니다. 공격 사건이 발생하면, 나머지 두 풀도 최소한 100%의 담보 자금을 받을 수 있도록 보장됩니다.