U-standard "누워서 돈 버는" 전략: CEX 스테이블코인 금융 관리 vs. 온체인 이자 발생 프로토콜 전체 분석

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1. Binance, OKX, Gate.io 및 Bitget과 같은 중앙집중형 거래 플랫폼(CEX)은 초보 투자자에게 적합한 다양한 수준의 연간 수익률을 제공하는 간단하고 사용하기 쉬운 단일 코인 재무 관리 서비스를 제공합니다. 2. Aave V3, Compound V3, Yearn Finance 등과 같은 온체인 기본 대출 플랫폼은 DeFi 세계에서 정기 예금을 제공합니다. 다양한 플랫폼과 자산의 연간 수익률은 다양합니다. 3. 고급 플레이어는 Pendle, Usual, Solayer와 같은 분산형 프로토콜을 통해 더 복잡한 자산 배분을 수행하여 더 높은 수익을 얻을 수 있습니다. 4. 이 기사는 투자자 참고를 위해 CEX 현재 보장, 온체인 최소 생계 보장 및 소득 조합을 포함하여 방어에서 공격까지의 자산 배분 피라미드 전략을 제공합니다. 5. 이 기사의 내용은 기여이며 BlockBeats의 견해를 나타내지 않는다는 점에 유의해야 합니다. 투자는 신중해야 합니다.

원본 출처 : Cointelegraph

1. 1. USDT 단일 통화 재무 관리에 대한 연간 이자율은 일시적으로 2.4%로보고되며, 1 단계 (0-500 USDT)의 연간 이자율은 일시적으로 7%로보고되며, Tier 2 (500-5000 USDT)의 연간 이자율은 추가 2%를 차지하며 연간 이자율은 1.9%와 9.4%사이입니다 경영진은 일시적으로 1.63%, 1 단계 (0-500 USDC)의 연간 이자율은 일시적으로 10%로보고되었으며 Tier 2 (500-10,000)의 연간 이자율은 일시적으로보고됩니다. USDC)는 연간 이자율 보너스 3%를 제공하며, 추정 연간 이자율은 11.62%입니다.

· FDUSD 단일 통화 재무 관리의 실시간 연간 이자율은 임시적으로 1.43%로 보고되고 있으며, Tier 1(0-400 FDUSD)의 연간 이자율은 임시적으로 8%로 보고되고 있으며, 최소 투자 금액은 0.1입니다.

OKX:USDT 단일 통화 금융 관리에 대한 실시간 연간 이자율은 임시로 5%로 보고되고, USDC 단일 통화 금융 관리에 대한 실시간 연간 이자율은 임시로 5%로 보고되며, 최소 투자 금액은 0.01입니다.

Gate.io:USDT 단일 통화 금융 관리의 실시간 연간 이자율은 일시적으로 3.96%로 보고되고, $GT로 동일한 가치의 추가 10% 보상이 제공됩니다. 계층화된 연간 이자율은 예치 일수에 따라 변경되며, 3일은 일시적으로 2.89%로 보고되고, 7일은 일시적으로 3.42%로 보고되고, 14일은 일시적으로 3.68%로 보고되고, 최소 투자는 1입니다. USDC 단일 통화 금융 관리의 경우 일시적으로 5%로 보고되고, 최소 투자는 1.5입니다.

Bitget: USDT 단일 통화 금융 관리가 일시적으로 5.96%로 보고되었으며, 0-500 USDT 내에서 추가 8%의 보너스가 제공됩니다.

CEX 상품은 운영이 간편하고, 입금과 출금이 유연하며, 초보자에게 친화적입니다. Binance/OKX의 현재 상품의 이자율은 비슷합니다. Gate.io USDT 3.9% 연간 수익률 + 10% 플랫폼 화폐 GT 추가 보상.

2. 체인에서의 기본 대출: DeFi 세계의 "정기예금"

체인에 대한 주류 대출 (2 월 28 일에 기본 이자율을 취득 함) :

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· Aave V3 : USDT 3.93%; USDC 4.48%;>

· Morpho AAVE : USDT 7.21%;

· Flux Finance: USDT 4.79% 4.89%;

· Fluid Lending: USDT 4.34%; USDC 4.30%;

· Spark: USDT 5.53%; USDC 4.77%; DAI 5.91%;

Solana

· Kamino Lend: USDT 2.88%; USDC 5.28%;

· NX Finance: USDT 10.85%; USDC 7.45%;

· Pluto: USDC 6.19%;

· Vaultka: USDT 20.83%; USDC 16.34%

· 프랑슘: USDT 16.49%.

BSC

· Venus Core Pool: USDT 4.83%; USDC 5.85%;

· Wing Finance: USDC 5.92%

Base

· 비행장 슬립스트림: USDT 8.12%;

· 모르포 블루: USDC 5.47%;

· AAVE V3: USDC 4.23%

· 유동적 대출: USDC 2.35%;

참고: 위 데이터는 2월 28일자 DefiLlama에서 얻은 것입니다.

3. 고급 플레이어를 위한 특별: 수익률의 "재정 레고" 분해

Pendle: 수익률의 선물화

Pendle은 사용자가 자산을 원금과 수익률 토큰으로 나누어 수익을 늘릴 수 있는 분산형 프로토콜입니다.

Pendle을 통해 사용자는 자산(스테이블코인 등)을 소유권(Ownership Token, 약칭 OT)과 수익권(Yield Token, 약칭 YT)의 두 부분으로 분할하고, 이를 독립적으로 거래할 수 있습니다. 예를 들어, sUSDe를 Pendle의 수익 풀(YT)에 입금하면 수익 토큰(PT)을 얻습니다. 만기 후 PT는 1:1 비율로 sUSDe로 다시 상환될 수 있으며, 연간 수익률은 약 14%입니다. 마찬가지로 USDe를 사용하면 연간 수익률이 약 16.89%가 됩니다.

Usual: RWA Yield Catcher

Usual은 BlackRock, Ondo, Mountain Protocol, M0, Hashnote 등의 기관에서 증가하는 토큰화된 실제 자산(RWA)을 허가 없이 체인상에서 검증 가능하고 구성 가능한 스테이블코인 USD0으로 통합하는 분산형 법정 통화 스테이블코인 발행자입니다.

사용자는 USDC/USDT를 입금할 수 있으며, 사용자는 1:1 비율로 USD0를 받게 됩니다. 현재 연간 비율은 13%에서 17% 사이이며, 이는 시장 상황에 따라 달라지며 비교적 안정적입니다.

Solayer: 생태 보너스 스태커

Solayer는 USDC와 Solana 체인을 통합하여 사용자에게 두 배의 혜택 기회를 제공합니다. 사용자는 USDC를 입금하여 특정 수익을 얻을 수 있으며, Solana 생태계의 다른 잠재적 프로젝트에도 참여할 수 있습니다. 여러 풀에 있는 한 마리의 물고기, 현재 APY는 약 4%입니다.