원문 제목: "학생들 사이에서 일어난 가상화폐 자금 세탁 사건의 이면: 동남아시아 사기 산업이 홍콩에 침투하고 있다"

원문 출처: Bitrace

세계적으로 유명한 자유항이자 국제 금융 중심지인 홍콩은 공식적인 우대 정책이 도입되기 몇 년 전부터 번영하는 암호화폐 경제 생태계의 출현을 목격했습니다. 그중에서도 오프라인 매장과 온라인 그룹 형태로 사업을 운영하는 가상자산 장외거래 서비스 제공업체(VAOTC)가 특히 두드러진다. 홍콩 가상자산 투자자들을 대상으로 현지 및 해외 가상자산 거래 서비스 제공업체(VATP)와 협력하여 토큰 교환 및 입출금 서비스를 제공합니다.

그러나 블록체인 기술을 기반으로 한 가상자산은 익명성이 높고 국경이 없다는 특성으로 인해 범죄 활동과 관련된 다양한 암호화폐, 특히 스테이블코인이 홍콩 암호화 생태계로 아무런 장애물 없이 유입될 수 있으며, 이로 인해 현지 사업자와 일반 투자자의 사업 주소에 재정적 오염을 초래하고 법적 및 규정 준수 위험을 초래할 수 있습니다. 이 글은 최근 홍콩의 중국 본토 대학생들이 연루된 자금 세탁 사건을 분석의 시작점으로 삼고, 이 사건에서 동남아시아 사기 산업이 홍콩의 암호화폐 경제에 어떤 피해를 입혔는지 살펴보고, 관련 데이터를 공개하는 것을 목표로 합니다.

이벤트 설명

2025년 3월 26일, 중국 본토의 한 대학생이 중고품 거래 플랫폼에서 아르바이트를 하게 되었고, 홍콩으로 가서 현지 환전소에서 일정량의 테더(USDT)를 구매하여 지정된 블록체인 주소로 이체해 달라는 요청을 받았습니다. 심부름 과정은 개인 은행 카드를 사용하여 RMB를 수집한 후, 현지 법정 통화 환전소에서 홍콩 달러 현금으로 교환한 후, 지정된 암호화폐 환전소로 가서 USDT를 구매하고, 해당 매장에서 지정된 지갑으로 직접 이체하는 것입니다.

이런 식으로 수만 위안어치의 USDT를 구매한 후, 학생의 은행 카드와 위챗 결제는 중국 본토 사법 당국에 의해 동결되었고, 그가 받은 자금은 상류 사기 사건의 피해자가 이체한 것이라고 알려졌습니다. 비트레이스와 맨큐 로펌의 조사 결과, 이는 전형적인 '카드 백 투 유' 방식의 자금세탁 수법으로, 동남아시아의 조직범죄 네트워크와 밀접한 관련이 있는 것으로 밝혀졌습니다.

체인상 분석

지정된 수신 U 주소 TTb8Fk의 자금을 분석한 결과, 학생이 지정된 환전소에서 2,396 USDT를 구매한 것으로 나타났습니다. 이후 자금은 보증 플랫폼 상인 주소 TKN5Vg로 흘러들어갔는데, 이 주소는 오랫동안 두 동남아시아 기업인 HuioneGuarantee와 NewcoinGuarantee와 사업적 관계를 맺어왔습니다.

이 두 보증 플랫폼은 불법 온라인 도박, 블랙 앤 그레이 산업, 자금 세탁, 사기 등 동남아시아 조직범죄 산업에 오랫동안 서비스를 제공해 왔습니다. 이번 사건에서 그들은 상류 사기 자금을 처리하는 데 도움을 주는 역할을 했습니다. 이는 동남아시아 사기 집단이 홍콩의 암호화폐 환전소를 이용해 자금을 세탁한 사악한 사건이라는 것을 보여줍니다.

이 모델은 일반적인 "암호화폐 기반 자금 세탁" 방식으로, 자금 세탁자가 사기 피해자에게서 훔친 합법적 통화를 받은 후 재빨리 장외 시장으로 가서 USDT로 교환한 다음 사기꾼의 블록체인 주소로 다시 전송하여 수수료를 얻습니다. USDT를 구매하려면 많은 수의 은행 카드와 실명 정보가 필요하기 때문에 자금 세탁범들은 사전에 많은 수의 파트타임 직원을 모집하여 "암호화폐 세탁 조직"을 구성합니다. 이런 파트타임 근로자를 "캐넌" 또는 "운전수"라고 부릅니다.

이 사건에서 중국 본토 학생들은 자신도 모르게 자금 세탁자가 되었고, 홍콩 VAOTC와 협력하여 자금 세탁자들이 자금을 전환하는 것을 도왔습니다. 획득한 USDT는 먼저 팀 주소로 들어갑니다. 수수료(계산된 수수료율은 33%)를 공제한 후, 팀은 해당 자금을 보증된 판매자에게 이체하고, 최종적으로 보증 플랫폼을 통해 자금을 정산합니다.

범죄의 산업화

Bitrace는 자금 세탁 팀의 환불 주소 TGeZzC를 더욱 확대하여 이 자금 세탁 사건이 고립된 사건이 아니라 고도로 산업화된 대규모 자금 세탁 조직의 빙산의 일각이라는 것을 발견했습니다.

할인 주소의 자금 출처를 추적하면 다른 7개의 1차 할인 U 주소(왼쪽에서 세 번째)를 찾을 수 있습니다. 이 주소는 TTb8Fk와 같은 수준에 있습니다. 이들은 모두 홍콩 환전소(왼쪽에서 첫 번째, 왼쪽에서 두 번째, HKVAOTC)에서 다양한 양의 USDT를 받았는데, 이 중 33%는 환불 주소(빨간색으로 표시)로 이체되었고 67%는 2차 환불 U 주소(오른쪽에서 두 번째)로 이체되었습니다. 그런 다음 보증 플랫폼을 통해 버려졌습니다. 전체 과정에는 매우 명확한 업무 분담이 있습니다.

분석 결과 이 주소 배치는 2024년부터 활성화된 것으로 나타났습니다. 자금의 초기 출처는 홍콩과 아무런 관련이 없지만, 동남아시아의 블랙 앤 그레이 위험 주소가 다수 존재합니다. 이는 이 사건이 동남아시아 조직범죄망과 밀접한 관련이 있는 갱단의 지원을 받고 있음을 보여줍니다. 이 자금세탁팀은 3개월도 채 되지 않는 기간에 같은 수법을 통해 홍콩에서 31만 달러 이상을 불법적으로 세탁했습니다. 이번 사건에서 확장되지 않은 주소가 아직 더 있거나 다른 갱단 주소가 감지되지 않았다는 점을 고려하면, HKVAOTC를 이용한 이러한 유형의 불법 산업 자금 세탁 활동의 실제 규모는 훨씬 더 클 수 있습니다.

새벽 직전의 홍콩 VAOTC 산업

상하이 만키우 LLP의 변호사인 샤오 시웨이는 전 세계적으로 다양한 국가와 지역의 OTC 거래자에 대한 규제 프레임워크가 아직 완전히 통일된 수준에 도달하지 못했다고 말했습니다. 그러나 홍콩, 유럽연합, 미국 등 주요 OTC 운영 지역에서는 관련 법률 및 허가 관리 규정을 제정하기 시작했습니다.

홍콩을 예로 들면, 금융서비스재무국(FSTB)은 2024년 2월 가상자산 장외거래(OTC) 서비스에 대한 입법 협의 문서를 발표했습니다. 이 문서의 중요한 제안은 자금세탁방지 및 테러자금조달방지규정(AMLO)의 도움을 받아 OTC 거래자를 위한 허가 시스템을 도입하는 것입니다. 이 제안에 따르면, 홍콩은 자금세탁방지 및 테러자금조달방지조례(AMLO)를 통해 OTC 딜러에 대한 허가 관리 시스템을 구축할 계획입니다. 핵심 목적은 이러한 회사가 자금세탁방지(AML) 및 고객 신원 확인(KYC)과 같은 규정 준수 요구 사항을 충족할 수 있도록 하는 것입니다.

즉, OTC 딜러를 포함하여 가상 자산에 대한 OTC 거래 서비스를 제공하는 모든 회사는 홍콩 세관 및 소비세청(CCE)에 해당 라이선스를 신청하고 관련 법률 규정을 엄격히 준수해야 합니다. 하지만 현재로서는 해당 법안은 아직 협의 단계에 있으며, 구체적인 시행 세부 사항과 시행 시기는 아직 정부에서 공식적으로 발표되지 않았습니다.

업계 운영자는 감독에 적극적으로 대응해야 합니다.

현재 VAOTC는 암호화폐 시장에서 없어서는 안 될 부분이 되었으며, 시장 안정과 산업 발전에 매우 중요한 역할을 하고 있습니다. 홍콩이 OTC 규정 준수 정책을 도입함에 따라, 업계 운영자는 규제 요건을 충족하기 위해 보다 적극적인 태도를 취해야 합니다. 업계 운영자는 시행되려는 허가 제도를 엄격히 준수해야 할 뿐만 아니라, 모든 거래 활동이 자금세탁방지(AML) 및 고객 신원 확인(KYC) 준수 요구 사항을 충족하도록 내부 규정 준수 시스템을 구축하고 개선해야 합니다.

동시에 사업자는 규제 기관과의 소통과 교류를 더욱 강화하고, 최신 정책 동향을 적극적으로 파악하며, 업계 자율 규제 조직에 적극적으로 참여하여 전체 업계의 표준화된 발전을 촉진하는 데 기여해야 합니다. 이 과정에서 업계 운영자는 불법 활동에 연루된 암호화폐 자금과 연관되는 것을 거부하는 데 특별한 주의를 기울여야 합니다. 엄격한 고객 실사 및 거래 모니터링 조치를 시행함으로써 의심스러운 자금 흐름을 파악하고 이를 방지하며 불법 활동에 대한 편의 제공을 방지할 수 있습니다. 이는 회사 자체의 좋은 평판을 유지하는 데 도움이 될 뿐만 아니라, 회사가 사회적 책임을 다하고 있다는 중요한 표현이기도 합니다.

전반적으로 홍콩이 도입하려는 OTC 준수 정책은 가상 자산 OTC 거래 산업이 표준화된 개발을 달성할 수 있는 중요한 기회입니다. 업계 운영자는 이 기회를 잡고, 규제 환경의 변화에 적극적으로 적응하고, 경쟁력을 강화하기 위해 규정 준수 수준을 지속적으로 개선해야 합니다. 이런 방법을 통해서만 우리는 홍콩의 급성장하는 암호화폐 경제 시장에서 무적의 입지를 확보하고 장기적이고 안정적인 발전을 이룰 수 있습니다.

원본 링크

BlockBeats 공식 커뮤니티에 참여하세요:

Telegram 구독 그룹：https://t.me/theblockbeats

Telegram 토론 그룹：https://t.me/BlockBeats_App

Twitter 공식 계정：https://twitter.com/BlockBeatsAsia