원문 제목: "Bitget TradFi 분석, 암호화폐와 전통 자산 간 최후의 벽을 허물다"

원문 작성자: 1912212.eth, Foresight News

비트코인 탄생 후 10년 동안, 암호화폐는 중앙 은행 중심의 통화 시스템에 도전하는 암호학적 정신을 활용한 주변 실험으로만 여겨졌습니다. 그러나 공중 체인 및 DeFi의 성숙과 발전으로 인해 암호화폐와 전통 금융(TradFi) 간의 경계가 놀라운 속도로 희미해지고 있습니다.

우리는 자산의 시대의 도래를 목격하고 있습니다: 투자자들은 더 이상 단일 시장에 국한되지 않고 크로스 보더 유동성, 다양화 및 즉각성을 추구합니다. 세계 금융 자산 총액은 이미 400조 달러를 넘었으며 주식, 외환 및 상품이 주도를 차지하고 있습니다. 암호화폐의 시가 총액은 약 3조 달러에 불과하지만 그 증가율과 혁신력으로 전통 부문에 침투하고 있습니다.

이러한 추세의 주요 원인은 다양합니다. 먼저, 기관 투자자의 개입이 게임 규칙을 바꿨습니다. 2024년 이후 블랙록(BlackRock) 등 전통적인 거물들이 ETF 및 자산 토큰화를 통해 암호화폐 시장에 진입함으로써 RWA의 부상을 촉진했습니다. RWA는 채권 및 상품과 같은 전통적 자산을 온체인으로 이관시켜 24/7 거래 및 분할 소유권을 실현합니다. 그 다음으로, 블록체인의 상호 운용성 및 DeFi 프로토콜의 성숙과 같은 기술 발전으로 인해 암호화폐는 더 이상 고립되어 있지 않습니다. L2 및 크로스 체인 브리지를 통해 자금은 서로 다른 생태계 사이를 자유롭게 유동되며 암호화폐와 TradFi 간의 마찰을 완화합니다.

세계 경제적 환경도 이러한 융합을 가속화했습니다. 인플레이션 압력, 지정학적 정치 위험 및 이자율 변동으로 인해 투자자들은 헤지 도구를 찾고 있습니다. 전통적인 외환 시장은 매일 75조 달러의 거래량을 기록하지만 거래 시간은 근무일과 시간대로 제한됩니다. 반면 암호화폐 시장은 절대 휴장 없이 실시간 응답을 제공합니다. 금 및 원유와 같은 상품 시장은 공급망 방해로 가격이 크게 변동하지만, 암호화폐 파생상품 도구를 통해 투자자는 물리적 보유 없이 레버리지를 활용할 수 있습니다.

경계가 사라지는 상징적인 사건은 2025년의 규제 개혁입니다. 미국 SEC는 더 많은 암호화폐 ETF를 승인했으며, 유럽 의회 MiCA 프레임워크는 스테이블코인 사용을 규제합니다.

경계가 시작되면, 두 가지 사이에서 어떤 화학 반응이 일어날까요?

2026년 1월 5일에 공식적으로 출시된 Bitget TradFi는 이러한 흐름의 전형적인 대표자로, 암호화폐와 전 세계 거래소를 하나의 계정으로 연결하고 전통적인 중개업자의 독과점에 도전하려 합니다.

한 개의 계정으로 글로벌 자산 거래

DefiLlama 최신 데이터에 따르면 현재 DeFi의 총 TVL이 1,179 억 달러로 상승하여 역대 최고치를 유지하고 있습니다. 이 중 RWA의 총 가치는 이미 171.31 억 달러에 이르렀으며, 2025년 이후 폭발적인 성장을 이룩했습니다.

소매 업자와 기관의 거래 대상은 원천 암호 자산뿐만 아니라 임의의 RWA 자산도 포함되었습니다.

소매 업자들은 로빈후드형 주식 앱에서 다양한 자산을 지원하는 플랫폼으로 전환했으며, 기관들은 API 통합을 활용하여 자동화된 아비트리지를 실현하고 있습니다. 결국, 올 자산 트렌드는 마찰이 없는 금융 세계를 예고하며, 암호화폐는 더 이상 보완적인 역할이 아니라 핵심 엔진으로 작용하고 있습니다.

현재, 하이퍼리퀴드, 아스터, 라이터와 같은 선물 계약 거래의 주요 플랫폼은 이미 미국 주식, 금 등과 같은 거래 자산을 온라인으로 올렸으며, 거래량과 미결제 계약 건수는 무시할 수 없습니다. 게다가 RWA와 같은 전통 자산을 기반으로 한 일부 거래 프로토콜도 Ostium과 같이 대규모 투자유치에 성공하며 사업 기회를 모색하고 있습니다.

경계가 사라지고, Bitget TradFi는 학술적 이론을 실용적인 제품으로 전환하는 역할을 합니다.

TradFi는 2025년 12월에 Bitget이 출시한 기능으로, 사용자가 단일 계정을 통해 전통적인 금융 자산에 액세스하고 거래할 수 있도록 합니다. 공식적인 제품 핵심 정의는 "다중 시장 거래 플랫폼"이며, 암호화폐와 외환, 금속, 상품, 지수를 통합합니다. 이는 자산 확장이 아니라 "글로벌 거래 플랫폼" 생태계를 구축하는 것으로, 사용자는 Bitget 앱을 떠나지 않고도 여러 시장에 참여할 수 있습니다.

주요 자산 범위는 다음과 같습니다:

· 외환 (FX): EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY 등 주요 통화 쌍을 지원합니다. 외환 시장은 TradFi의 핵심이며, 일일 거래량이 글로벌 금융의 대다수를 차지합니다. Bitget TradFi는 사용자가 USDT를 담보로 여러 배 마진 거래할 수 있도록 합니다.

· 금속 및 귀금속: 금 (XAU/USD) 및 은 (XAG/USD)에 초점을 맞췄습니다. 금과 은은 강세를 보이며 올해 시장의 많은 관심과 열을 끌었습니다.

· 상품: 팔라듐 XPD와 아라비카 커피, 브렌트유, 구리 등이 포함됩니다. 에너지 가격은 중동 충돌의 영향을 받아 변동이 심합니다. Bitget TradFi는 실시간 가격과 마진 거래 도구를 제공하여 헤지할 수 있습니다.

· 지수: 주요 세계 주가 지수를 포함하며, S&P 500, 나스닥, 항생 지수 등이 포함됩니다. 사용자는 CFD(차액 결정)를 통해 시장 방향에 베팅할 수 있으며, 개별 주식을 구매하지는 않습니다.

투자자가 주목하면 Bitget이 선택한 자산 범위가 특히 포괄적이지 않음을 알 수 있습니다. 이는 채권 또는 부동산과 같은 저유동성 자산을 포함하지 않고, 대신 고빈도 매매 자산에 초점을 맞추어 암호화폐 사용자의 선호도를 반영합니다. 전통적인 중개업체인 인터랙티브 브로커와 비교했을 때, TradFi의 자산 선택은 더 간결하며, 세계 시장의 유동성을 강조합니다.

단순히 범위만으로 충분하지는 않습니다. 거래 경험이 중요합니다.

Bitget TradFi는 MetaTrader 5 (MT5) 플랫폼을 통합하였으며, 이는 TradFi의 표준 도구로 고급 차트, EA(전문가 조언), 알고리즘 거래를 지원합니다. 사용자는 Bitget 계정을 통해 MT5에 연결하여 별도의 등록 절차를 거치지 않습니다. 핵심 메커니즘은 CFD이며, 사용자는 기초 자산을 보유하지 않고, 대신 플랫폼과 계약을 체결하며, 가격 차이를 기반으로 수익을 정산합니다.

Bitget TradFi는 이상한 암호화폐 전용 인터페이스를 만들지 않았으며, 대신 글로벌 금융 표준 도구인 MT5를 통해, 암호화폐 산업 외부의 거래자들도 운영 습관이나 EA(전문가 조언) 전략을 포기하지 않은 채, 암호화폐 중심의 금융 생태계에 원활히 진입할 수 있도록 합니다.

Bitget은 USDT를 다리로 활용하여, 암호화폐 사용자가 은행 이체를 거치지 않고 지갑에서 자금을 직접 이체할 수 있도록 합니다. 거래 프로세스: 사용자는 USDT를 Bitget에 입금하고, MT5 계정 잔액으로 전환하여 거래를 진행합니다. 정산 시, 수익과 손실은 USDT로 반환되며, 즉시 암호화폐 지갑 또는 체인 주소로 인출이 지원됩니다. 이로써 반복적인 입출금으로 인한 불편함과 귀찮음을 최소화할 수 있습니다.

보안 측면에서, Bitget은 콜드 월렛과 핫 월렛 분리, 다중 서명 및 타사 감사를 채택합니다. MT5 통합을 통해 데이터는 실시간으로 동기화되지만, 슬리피지(가격 실행 편차)와 강제 청산과 같은 잠재적 위험이 있습니다.

종합적으로, Bitget TradFi가 이루고자하는 것은 실용적인 다리 역할을 하는 것입니다. 이는 암호화폐 지역 사용자를 대상으로 하며, TradFi 진입로를 제공하나 외부 유동성 공급업체에 의존하므로, 극단적인 시장 상황에서 일정한 한계가 발생할 수 있으므로 투자자는 여전히 리스크 관리에 주의해야 합니다.

제품 특징

암호화폐를 거래한 경험이 있는 투자자는 전통적인 거래 플랫폼과 중개업체를 경험하면 매우 낯설을 것입니다. 그러나 전통적인 주식 플랫폼에서 암호화폐 거래 플랫폼으로 이동하는 사용자는 거래 경험에 새로운 이해를 갖게 될 것입니다.

전통 중개업체인 FXCM이나 OANDA는 은행 시스템과 규제 프레임워크에 의존하는 반면, 암호화 자산 거래는 블록체인과 스테이블코인을 활용하여 독특한 장점을 제공합니다. 입금 한도, 수수료 및 자금 효율성 측면에서 모두 상당한 장점을 지니고 있습니다.

먼저, 입금 한도가 낮습니다.

전통적인 외환 / 상품 거래는 엄격한 KYC(고객 신원 확인)를 요구하며, 신원증명, 주소 확인 및 은행 계좌 연결을 포함합니다. 계좌 개설에는 수일이 소요되며, 동남아시아, 라틴아메리카 등 지역 투자자에게는 S&P 500 지수 또는 브렌트 유가와 같은 자산에 접근하기 위한 지역별 입계가 매우 높을 수 있습니다. 또한, EU ESMA가 규제로 개인 트레이더의 최대 레버리지를 1:30으로 제한하고 있습니다.

이에 비해, Bitget TradFi는 입금 한도가 낮으며, 사용자는 암호화폐 지갑과 기본 확인만으로 USDT를 입금할 수 있습니다. 단일 계좌 및 스테이블코인을 통해 어떤 지역의 투자자도 지리적인 금융 격차를 초월하여 월스트리트와 동등한 유동성을 누릴 수 있습니다. 어떤 의미에서는, Bitget TradFi는 글로벌 고품질 자산의 평등한 액세스 도구 플랫폼으로 볼 수 있습니다.

최대 레버리지는 500으로, 고위험 선호자를 유인하여 고변동성 투자자의 요구를 충족시킵니다.

이것은 신흥 시장 사용자에게 특히 친숙한데, 외환 환율이나 국제 송금이 필요하지 않고, 다른 거래소나 온체인 지갑에서 직접 자금을 이체할 수 있습니다. Bitget은 다수의 라이선스를 소유하고 있으며, 플랫폼은 모리셔스 금융서비스 위원회 (FSC)로부터 감독을 받아 거래의 공정성과 안전성을 보장합니다.

둘째로, 수수료가 상당히 낮습니다.

예를 들어, 동일한 10만 달러의 골드 계약 및 비트코인 계약의 개장 가치에서, 후자의 수수료는 20 USDT이며, 골드의 수수료는 1.5 USDT로 더 낮습니다.

TradFi 수수료는 전통적인 암호화폐 계약의 1/13 수준으로 낮으며, 일반적인 코인 기반 / 퍼피추얼 계약보다 90% 이상 저렴합니다. 동일한 자금으로 더 많은 포지션을 여는 것이 가능할 뿐 아니라, 암호화폐 소매 트레이더들이 골드 / 외환을 매매하고 싶어도 고액의 수수료에 막혀 있는 고민을 완전히 해결할 수 있습니다.

수수료 한 번 가볍게 보지 않아야 합니다. 사용자의 거래 빈도와 보유량이 증가할수록, 증가하는 비용이 매달 상당한 액수로 누적될 것입니다.

공식 문서에 따르면, 현재 Bitget VIP3 및 그 이상의 사용자는 외환, 귀금속, 상품, 석유, 지수 거래에 대해 수수료 우대를 받습니다.

자금 효율성 또한 큰 강점 중 하나입니다.

전통 시스템은 SWIFT 또는 ACH 송금에 의존하며, 입금은 1-3일이 소요되고, 출금은 더 오래 걸립니다. 전통적인 중개업자(예: Interactive Brokers 또는 FOREX.com)의 계좌 입금은 다수의 은행 검토를 거쳐야 하지만, Bitget TradFi는 블록체인 기술을 활용하여 금융 유동성의 "즉각성"을 실현했습니다. 이는 암호화폐 플레이어뿐만 아니라 전 세계적인 아비트리지 거래자에게도 필수적인 요소입니다.

자금이 휴면 중이면 수익이 발생하지 않습니다. 암호화폐 계정은 즉각적인 이체를 실현했습니다: USDT는 블록체인에서 순식간에 확인되며, DeFi 대출을 지원하여 이자를 벌 수 있습니다.

Bitget TradFi에서는 사용자가 휴면 USDT를 스테이킹하거나 유동성 풀에 투자하여 거래 및 이자를 취득할 수 있습니다. 자금 활용률이 높아지며, 암호화폐 선물에서 외환으로의 전환은 단 한 번의 클릭으로 이루어지므로 멀티 플랫폼 분산을 피할 수 있습니다. 양적으로 보면, 전통 중개업자의 자금 회전 주기는 T+2이며, 암호화폐 플랫폼은 실시간에 가깝습니다. 이는 빠른 시장 대응이 매우 중요한 2025년의 연방준비제도(Fed) 금리 인상 주기와 같은 시장에서 기회를 포착하는 데 중요합니다.

전반적으로, 암호화폐 네이티브에게 있어서는 암호화폐 계정이 외환/상품 거래에서 더 효율적이지만, 더 경험이 풍부한 사용자에게 적합합니다.

실증 체험

Bitget TradFi의 실제 성능을 평가하기 위해 제가 수행한 일반 사용자 플로우를 시뮬레이션했습니다. 이는 공식 안내와 사용자 피드백을 기반으로 합니다. 테스트 환경: Android 앱 버전, 테스트 계정 사용.

주목할 점은, 먼저 사용자가 MT5 계정 비밀번호를 생성해야 한다는 것입니다(Bitget의 기본 계정과 다름).

주 화면에는 실시간 가격이 표시됩니다: 외환 페어, 캔들스틱 차트, MACD, RSI와 같은 지표를 사용자 정의할 수 있습니다. 거래는 일반적인 암호화폐 거래와 큰 차이가 없습니다.

거래 실행: 시장가 주문을 넣으면, 시스템은 잠재적인 손익과 마진 요구 사항을 표시합니다. 손절가 및 익절가 설정이 간단합니다. 테스트 중에 경험은 부드럽습니다.

시장 휴일에는 투자자가 거래를 할 수 없으며, 예약 주문 등의 작업도 불가능합니다.

MT5에서 현금 계좌로 이동한 후, 지갑으로 인출하는 과정은 수수료가 0이며 매우 부드럽습니다. 전반적으로 사용자 경험은 기대를 뛰어넘었지만, 초심자에게는 가파른 경사가 있습니다 - MT5 학습 곡선이 가파릅니다. 몇 가지 작은 잠재적 문제점은 유동성이 제3자에게 의존하며, 블랙 스완과 같은 극단적 사건이 중단될 수 있습니다. 전통 플랫폼과 비교했을 때, Bitget는 더 유연하지만 안정성 면에서는 약간 부족할 수 있습니다.

Bitget TradFi는 암호화폐 사용자들을 대상으로 확장되었지만 리스크 의식을 강화해야 합니다. 실제 거래에서는 DeFi 도구를 활용하여 효율성을 높일 수 있습니다.

글로벌 금융의 블록체인화 이전, 투자자를 위한 기반 구축

미국 SEC 위원장인 Paul Atkins은 앞으로 2년 이내에 전체 미국 금융 시장이 암호화폐를 지원하는 블록체인 기술로 이전될 것으로 예상합니다. "이는 10년 후의 추세뿐만 아니라 단 2년 안에 현실이 될 수도 있으며, 다음 단계는 디지털 자산, 시장 디지턔화, 자산화와 함께 이루어질 것이며, 이는 투명성과 리스크 관리에 '거대 이익'을 가져다줄 것입니다."

이에 대응하여 미국 거래소 Coinbase CEO인 Brian Armstrong은 최근에 해당 거래소의 주요 목표는 2026년에 모든 주요 자산군을 다루는 종합 거래소를 개발하는 것이라고 밝혔습니다. 이는 암호화폐, 주식, 예측 시장, 상품 등을 포함합니다 - 현물물건, 선물, 옵션 등을 포함하여.

물결이 소용돌이치고 있습니다.

전통적인 금융이 대규모로 블록체인으로 이전되기 전에, Bitget TradFi는 암호화폐 사용자들을 위한 것뿐만이 아니라 모든 투자자(배경에 관계없이)를 위한 인프라를 사전에 구축했습니다.

Bitget TradFi의 출시는 암호화폐 전용 플랫폼에서 종합 금융 서비스 제공 업체로의 전환을 의미할지도 모릅니다.

먼저, 이는 사용자 베이스를 확대합니다. Bitget 사용자는 이미 1.2억 명에 이르며, 주로 암호화폐 소매 업자들입니다. TradFi를 통해 TradFi 투자자들을 암호화폐로 유치하고, 수조 달러 규모의 외환 시장을 대상으로, 암호화폐, 주식, 블록체인 자산을 통합하여 폐쇄적 생태계를 형성하여 점착성을 높입니다. 둘째, 수입 다각화를 실현합니다. 암호화폐 시장은 주기적으로 강하며, 곰시장에서 거래량이 줄어들고 있으며, 이번 주기에서 만능화폐가 대체적인 부의 효과가 없는 상황에서 시장 열기가 급감하고 있습니다. TradFi는 안정적인 수입원을 제공하며, 현물/선물에 대한 의존도를 낮춥니다.

마치 Bitget CEO 그레이시 첸이 말한 것처럼: "좋은 새끼는 좋은 나무에 둥지를 틀며, 자본은 이윤을 추구합니다. 오늘날의 트레이더들은 더 이상 단일한 투자 경주로 제한되어 있지 않습니다. 거래 플랫폼의 임무는 경계를 허물어 자산 간의 이동과 전환이 더 안전하고 효율적이게 만드는 것입니다. TradFi의 출시는 Bitget UEX(팬오라 트레이딩 플랫폼) 프로젝트의 중요한 부분으로, 사용자들에게 한 플랫폼에서 유연성을 부여하고, 시장 간 거래 장애물을 제거합니다."

총론적으로, Bitget TradFi는 제품이 아니라 주요 전략 중 하나이며, 새로운 세대의 글로벌 금융 투자 플랫폼이 신속히 전진하고 있습니다.

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